Legislación Bancaria De Panamá

ÍNDICE

Introducción

1. Analisis del decreto 238 del 2 de julio de 1970 y sus modificaciones

1.1. Antecedentes

1.2. Aspectos legales

1.2.1. Legislación bancaria

1.2.2. Decreto de Gabinete Nº 238 del 2 de julio 1970

1.2.3. Decreto Ley Nº 9 del 26 de febrero de 1998

1.2.3.1 Elementos a considerar de esta ley

1.2.3.2. Un competitivo sistema bancario1.3. Algunas modificaciones de la ley 9 del 26 de febrero de 1998

1.4. Derecho comparado

1.4.1. Panamá – Estados Unidos

1.5. Juridisprudencia

1.6. Conclusiones

1.7. Bibliografía

Anexos

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INTRODUCCIÓN

Panamá cuenta con una legislación modelo que se actualiza continuamente y ha concentrado valiosos esfuerzos para combatir y prevenir el uso indebido de los servicios bancarios en el delito de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo
El mayor logro del Decreto238 del 2 de julio de 1970 fue la creación de la Comisión Bancaria Nacional, primer ente regulador de esta actividad, la cual fue modificada por el Decreto Ley 9 de 26 de febrero de 1998 la cual introduce un cambio en la filosofía de autorregulación que permitió el desarrollo del Centro Bancario Internacional durante las dos décadas anteriores, para adaptar el sistema a las nuevas realidadeseconómicas, para el 2008 se han hecho igualmente modificaciones para esta Ley.
La nueva ley Bancaria de Panamá, denominada Ley N° 9 crea a la Superintendencia, que tiene entre sus principales funciones: Velar porque se mantenga la solidez y eficiencia del sistema bancario, Fortalecer y fomentar condiciones propicias para el desarrollo de Panamá como centro financiero internacional y Promover laconfianza pública en el sistema bancario y velar porque los Bancos que lo integran mantengan coeficientes de solvencia y liquidez apropiados para atender sus obligaciones
Presentamos en el siguiente trabajo los antecedentes sobre la actividad bancaria en Panamá, tanto nacional y extranjeras, igualmente un análisis de la ley bancaria y sus diferentes modificaciones, desde su creación en 1970, 1998 y2008.

1. ANTECEDENTES:
La actividad bancaria en Panamá se remonta a mucho antes de la era republicana (siglo XIX) en 1904 con dos bancos importantes. El primero de ellos, el International Bank Corporation, que cambió de nombre a First National City Bank of New York , hoy Citibank que es parte de Citigroup, el mayor conglomerado financiero del mundo. El segundo fue el Banco Nacional dePanamá.
Con el devenir de los años, varios bancos tanto internacionales como panameños iniciaron operaciones apoyando el financiamiento de las actividades comerciales, industriales y agropecuarias en nuestro país. En 1934 se destaca la creación de la Caja de Ahorros la cual se especializó en el financiamiento hipotecario, el Banque National de Paris en 1948, que cambió su nombre a BNP Paribas y elBanco General en 1955. La actividad bancaria creció libremente, en razón de las innegables ventajas comparativas de nuestro país, al punto que a finales de la década de los sesenta operaban más de un centenar de establecimientos con placas de banco, sin realizar estrictamente las delicadas funciones de intermediación financiera
No fue hasta 1970, 66 años después, con la entrada en vigencia de laprimera Ley Bancaria el Decreto de Gabinete N° 238 del 2 de julio de 1970, la primera Ley Bancaria que creó la Comisión Bancaria Nacional como entidad reguladora de la actividad bancaria de Panamá. Con el nuevo ordenamiento jurídico, desaparecen un sin número de bancos de “ placa de bronce ”, y operan de forma ordenada a fines de 1970 un total de 21 bancos con activos de B/.898 millones de...