Legitimación de Capitales
Páginas: 2 (398 palabras)
Publicado: 1 de mayo de 2014
Que es la Legitimación de Capitales
La Legitimación de Capitales es el método a través del cual una persona natural o jurídica realizada un conjunto de operaciones, procesa y oculta gananciasfinancieras que proviene de actividades ilícitas La Legitimación de Capitales es conocida también como Lavado de Activos, Lavado de Capitales o Blanqueo de Capitales.
Tres pasos se identifican en elproceso de Lavado de Activos:
1. Colocación de dinero en el sistema financiero
Para el legitimador, esta colocación inicial del dinero, suele ser el paso más difícil, ya que los delincuentesreciben día a día, cientos de miles de efectivo, que tiene que inyectar de alguna manera en el sistema financiero.
2. Estratificación o procedimiento
Es esta fase los delincuentes traspasan eldinero por varias operaciones o bancos, con la finalidad de ocultar la ubicación primaria y el destino final de los fondos, creando con estos movimientos una serie de estratos, que dificultan la tarea deubicar la manera en que fondos ingresaron en el sistema financiero, o la forma de disposición de los mismos.
3.Integración o reintegro de los capitales ilícitos
Esta integración de fondos seefectúa de varias maneras: realizando transacciones de importación y exportación, ya sea ficticias o de valor exagerado; mediante pagos de servicios imaginarios y a través del pago de intereses sobreademás, mediante toda una serie interminable de otros procesos
Señales de alerta frente al perfil del cliente:
- Operaciones que no están de acuerdo con la capacidad económica del cliente.
-Operaciones que se escapan del perfil previsible o ya definido del cliente.
- De un momento a otro una persona aparezca como dueño de negocios importantes.
- El cliente ofrece pagar jugosas comisionessin justificado legal ni lógico.
- Uso de los depósitos nocturnos para grandes cantidades de depósito en efectivo
Señales de alerta relacionadas con la información de los clientes.
- Solicitud...
La Legitimación de Capitales es el método a través del cual una persona natural o jurídica realizada un conjunto de operaciones, procesa y oculta gananciasfinancieras que proviene de actividades ilícitas La Legitimación de Capitales es conocida también como Lavado de Activos, Lavado de Capitales o Blanqueo de Capitales.
Tres pasos se identifican en elproceso de Lavado de Activos:
1. Colocación de dinero en el sistema financiero
Para el legitimador, esta colocación inicial del dinero, suele ser el paso más difícil, ya que los delincuentesreciben día a día, cientos de miles de efectivo, que tiene que inyectar de alguna manera en el sistema financiero.
2. Estratificación o procedimiento
Es esta fase los delincuentes traspasan eldinero por varias operaciones o bancos, con la finalidad de ocultar la ubicación primaria y el destino final de los fondos, creando con estos movimientos una serie de estratos, que dificultan la tarea deubicar la manera en que fondos ingresaron en el sistema financiero, o la forma de disposición de los mismos.
3.Integración o reintegro de los capitales ilícitos
Esta integración de fondos seefectúa de varias maneras: realizando transacciones de importación y exportación, ya sea ficticias o de valor exagerado; mediante pagos de servicios imaginarios y a través del pago de intereses sobreademás, mediante toda una serie interminable de otros procesos
Señales de alerta frente al perfil del cliente:
- Operaciones que no están de acuerdo con la capacidad económica del cliente.
-Operaciones que se escapan del perfil previsible o ya definido del cliente.
- De un momento a otro una persona aparezca como dueño de negocios importantes.
- El cliente ofrece pagar jugosas comisionessin justificado legal ni lógico.
- Uso de los depósitos nocturnos para grandes cantidades de depósito en efectivo
Señales de alerta relacionadas con la información de los clientes.
- Solicitud...
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