Legitimacion De Capitales
Páginas: 6 (1253 palabras)
Publicado: 10 de septiembre de 2011
LEGITIMACION DE CAPITALES
* DEFINICION:
Se entiende por Legitimación de capitales, "blanqueo" o "lavado" de dinero al conjunto de actividades u operaciones bancarias, comerciales, de inversión o de otra índole aparentemente lícitas - realizadas con el dinero, los activos y demás bienes provenientes tanto del financiamiento como de la comercialización que realiza la industria transnacionalilícita de las drogas.
* CARACTERISTICAS DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES:
* Es un delito financiero.
* Se basa en ficciones.
* Es un conjunto de operaciones complejas y poco comunes.
* Es un delito Transnacional.
* Se sirve de la vulnerabilidad del sector financiero y de sus avances tecnológicos.
* FASES DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES:
*Colocación: Consiste en inyectar eldinero proveniente de actividades ilícitas en el sistema financiero a como dé lugar, siendo que los delincuentes reciben muchas cantidades de dinero en efectivo. Por este motivo, se han promulgado leyes que exigen a las Instituciones Financieras informar sobre la recepción de cantidades sustanciales en efectivo.
* Procesamiento: Consiste en la transferencia de los fondos o bienes a través de unao varia Instituciones financieras, con la finalidad de ocultar la colocación inicial y destino final de los mismos.
* Integración: De los capitales ilícitos, incorporando el dinero disfrazado como ahora lícito. Esta integración de los fondos se efectúa de varias maneras: realizando transacciones Importación y exportación, ya sean ficticias o de valor exagerado; mediante pagos por serviciosimaginarios y a través del pago de intereses sobre préstamos ficticios además, mediante toda una serie interminable de otros procesos.
* INSTRUMENTOS UTILIZADOS PARA LA MATERIALIZACIÓN DEL DELITO DE
LEGITIMACIÓN DE CAPITALES :
* Giros Bancarios: es un cheque librado por un banco contra sus propios fondos, los cuales están depositados en otro banco con el cual mantiene relación decorresponsalía. Estos permiten a un comerciante legítimo (o a un legitimador de capitales) mover fondos de un país a otro, tan rápidamente como se mueve el dinero en efectivo, (aunque más lentamente que a través
de transferencias electrónicas). El giro por sí mismo representa el dinero del banco depositado en una cuenta de un banco nacional pero pagadero al comprador u a otra persona designada por elcomprador.
* Giros: es otro instrumento de cambio emitido por bancos, o por operadores de compañías que emiten giros. Era como una herramienta útil para legitimar capitales en atención a que anteriormente no se solicitaba a los compradores que se identificaran, no obstante hoy en día está prácticamente superado.
*Cheques Personales: son aquellos librados contra una cuenta individual o de unaentidad de comercio. La organización del legitimador de capitales controla las chequeras y envía cheques endosados y completos como medio de transferir dinero. A menudo los cheques muestran sólo un nombre y ninguna otra identificación personal.
* Cheques de Gerencia: es un cheque que el banco libra contra sí mismo. Muchos legitimadores de capitales los adquieren con productos ilegales en efectivo,como uno de los primeros pasos de un esquema de legitimación de capitales.
* Dinero en circulación: también conocido como efectivo, es el medio común de intercambio en la transacción criminal original; Este tipo de negocios generan billetes de baja denominación. Este es el mecanismo básico que el legitimador de capitales procesa para su cliente.
* ENTIDADES OBLIGADAS PARA LA PREVENCIÓN YCONTROL DEL DELITO DE
LEGITIMACIÓN DE CAPITALES:
*Los bancos, empresas, personas naturales e instituciones financieras, reguladas por la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, leyes y resoluciones especiales y por el Decreto con Rango y Fuerza de Ley Marco que regula el Sistema Financiero Público del Estado venezolano.
* Las entidades aseguradoras y reaseguradoras,...
* DEFINICION:
Se entiende por Legitimación de capitales, "blanqueo" o "lavado" de dinero al conjunto de actividades u operaciones bancarias, comerciales, de inversión o de otra índole aparentemente lícitas - realizadas con el dinero, los activos y demás bienes provenientes tanto del financiamiento como de la comercialización que realiza la industria transnacionalilícita de las drogas.
* CARACTERISTICAS DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES:
* Es un delito financiero.
* Se basa en ficciones.
* Es un conjunto de operaciones complejas y poco comunes.
* Es un delito Transnacional.
* Se sirve de la vulnerabilidad del sector financiero y de sus avances tecnológicos.
* FASES DE LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES:
*Colocación: Consiste en inyectar eldinero proveniente de actividades ilícitas en el sistema financiero a como dé lugar, siendo que los delincuentes reciben muchas cantidades de dinero en efectivo. Por este motivo, se han promulgado leyes que exigen a las Instituciones Financieras informar sobre la recepción de cantidades sustanciales en efectivo.
* Procesamiento: Consiste en la transferencia de los fondos o bienes a través de unao varia Instituciones financieras, con la finalidad de ocultar la colocación inicial y destino final de los mismos.
* Integración: De los capitales ilícitos, incorporando el dinero disfrazado como ahora lícito. Esta integración de los fondos se efectúa de varias maneras: realizando transacciones Importación y exportación, ya sean ficticias o de valor exagerado; mediante pagos por serviciosimaginarios y a través del pago de intereses sobre préstamos ficticios además, mediante toda una serie interminable de otros procesos.
* INSTRUMENTOS UTILIZADOS PARA LA MATERIALIZACIÓN DEL DELITO DE
LEGITIMACIÓN DE CAPITALES :
* Giros Bancarios: es un cheque librado por un banco contra sus propios fondos, los cuales están depositados en otro banco con el cual mantiene relación decorresponsalía. Estos permiten a un comerciante legítimo (o a un legitimador de capitales) mover fondos de un país a otro, tan rápidamente como se mueve el dinero en efectivo, (aunque más lentamente que a través
de transferencias electrónicas). El giro por sí mismo representa el dinero del banco depositado en una cuenta de un banco nacional pero pagadero al comprador u a otra persona designada por elcomprador.
* Giros: es otro instrumento de cambio emitido por bancos, o por operadores de compañías que emiten giros. Era como una herramienta útil para legitimar capitales en atención a que anteriormente no se solicitaba a los compradores que se identificaran, no obstante hoy en día está prácticamente superado.
*Cheques Personales: son aquellos librados contra una cuenta individual o de unaentidad de comercio. La organización del legitimador de capitales controla las chequeras y envía cheques endosados y completos como medio de transferir dinero. A menudo los cheques muestran sólo un nombre y ninguna otra identificación personal.
* Cheques de Gerencia: es un cheque que el banco libra contra sí mismo. Muchos legitimadores de capitales los adquieren con productos ilegales en efectivo,como uno de los primeros pasos de un esquema de legitimación de capitales.
* Dinero en circulación: también conocido como efectivo, es el medio común de intercambio en la transacción criminal original; Este tipo de negocios generan billetes de baja denominación. Este es el mecanismo básico que el legitimador de capitales procesa para su cliente.
* ENTIDADES OBLIGADAS PARA LA PREVENCIÓN YCONTROL DEL DELITO DE
LEGITIMACIÓN DE CAPITALES:
*Los bancos, empresas, personas naturales e instituciones financieras, reguladas por la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, leyes y resoluciones especiales y por el Decreto con Rango y Fuerza de Ley Marco que regula el Sistema Financiero Público del Estado venezolano.
* Las entidades aseguradoras y reaseguradoras,...
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