ley anti lavado

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LEY FEDERAL PARA LA PREVENCION
E IDENTIFICACION DE OPERACIONES
CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILICITA.

Cumplimiento Ley contra el Lavado de Dinero.

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos
de Procedencia Ilícita, que entra en vigor el próximo miércoles 17 de julio, intenta
evitar quelleguen al sistema financiero mexicano capitales obtenidos de manera
ilegal.
Para ello, la norma establece diversos procedimientos con el fin de detectar
operaciones que involucren recursos ilícitos, lo que significa una mayor vigilancia
de parte de la autoridad en todas las transacciones financieras y comerciales que
se llevan a cabo en México.

Objetivo

Su objetivo es proteger el sistemafinanciero y la economía nacional,
estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u
operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, a través de una
coordinación interinstitucional entre la Secretaría de Hacienda y Crédito Público
(SHCP) y la Procuraduría General de la República (PGR), a través de una Unidad
Especializada en Análisis Financiero, con lafinalidad de recabar elementos útiles
para investigar y perseguir delitos de operaciones con recursos de procedencia
ilícita, los relacionados con estos, las estructuras financieras de las organizaciones
delictivas y evitar el uso de los recursos para su financiamiento.

Sujetos de regulación
Entidades financieras, pues la LFPIORPI considera que los actos, operaciones y
servicios que realizanse consideran vulnerables, por lo que se constriñen a
observar su contenido a través de las obligaciones mencionadas en el artículo 15
de la Ley en comento.
Personas físicas y morales que realicen cualquiera de las actividades consideradas
como vulnerables (art. 17), por lo que se verán obligadas a cumplir una serie de
obligaciones (art. 18):
• Identificar y conocer a los clientes y usuarioscon quienes realicen este tipo de
actividades, para lo cual se basarán en credenciales o documentación oficial
• Solicitar, en el evento de establecer una relación de negocios, la información
sobre la ocupación o actividad con base en los avisos de inscripción en el Registro
Federal de Contribuyentes

• Preguntar sobre la existencia del dueño beneficiario, y requerir su
documentaciónoficial si procede
• Proteger y evitar la destrucción u ocultamiento de la información que sirva de
soporte a la actividad vulnerable
• Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de
verificación
• Presentar los avisos en la SHCP en los tiempos y bajo la forma señalada
• Designar ante la SHCP a un representante encargado del cumplimiento de la
LFPIORPI (art. 20)
•Abstenerse de realizar actos u operaciones consideradas como vulnerables,
cuando el cliente o usuario se niegue a proporcionarle la información o
documentación necesaria para cumplir con la normatividad (art. 21)

Luego entonces, además de los bancos, casas de bolsa, sociedades cooperativas,
de préstamo, y de inversión (Entidades financieras), son sujetos obligados de esta
ley las Personasfísicas y morales que realicen cualquiera de las actividades
consideradas Actividades Vulnerables, es decir:
Notarios y Corredores Públicos; Vendedores de metales y piedras preciosas;
Enajenadores de obras de arte; Comercializadores de vehículos (aéreos,
marítimos o terrestres); Empresas de blindaje de autos y de inmuebles; Agentes
aduanales; Inmobiliarias; Firmas que trasladan valores;Administradores de
sociedades mercantiles; Organizadores de juegos, sorteos y concursos.
También está incluido la prestación de servicios profesionales de manera
independiente, sin que medie relación laboral con el cliente respectivo, en
aquellos casos en que se prepare para un cliente o se lleven a cabo en nombre y
representación de este.

Todos aquellos que realicen estas actividades deben...