LEY ANTI LAVADO

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILICITA


CONTEXTO GENERAL

Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Bloqueo de Capitales y Financiamiento alTerrorismo (GAFI).- Integrado por 34 gobiernos (México es miembro desde el 2000) y dos Organismos Internacionales define al lavado de dinero como el procesamiento de las ganancias derivadas de laactividad criminal para disfrazar su procedencia ilícita, permitiendo a los criminales gozar de ellas sin arriesgar su fuente.

GAFI.-Ha emitido 40 recomendaciones en materia de prevención y combateal lavado de dinero y 9 especiales en materia de financiamiento al terrorismo, las cuales constituyen un estándar mínimo de acciones para ser incorporadas al marco legal de los países miembros.Es demencionarse que México adopta parte en la reforma a las leyes financieras promulgadas el 28 de enero de 2008 con lo cual las instituciones financieras quedaron sujetas a un régimen de prevención,identificación y alerta de operaciones de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, denominado “régimen de prevención”.




ASPECTOS GENERALES DE LA LEY

Objeto (Art. 2).- Proteger elsistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, a través de una coordinacióninterinstitucional, que tenga como fines recabar elementos útiles para investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita, los relacionados con estos últimos, lasestructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para su financiamiento.

Autoridades Competentes (Art.5, 6, 7 y 8):
a) A la SHCPcompete aplicar en elámbito administrativo la Ley y su Reglamento, para lo cual contará con las siguientes facultades:
I. Recibir los Avisos de quienes realicen las Actividades Vulnerables;
II. Requerir la información,...