ley antilavado de dinero

LEY ANTILAVADO DE DINERO
El objeto de la ley es proter al sistema financiero y a la economía nacional a través del establecimiento de procedimientos para prevenir operaciones realizadas conrecursos de procedencia ilícita.
Se establecen actividades vulnerables entre las cuales están:
• Practica de juegos con apuestas, concursos o sorteos legalmente regulados.
• La emisión ocomercialización, habitual o profesional, de tarjetas de servicios, de crédito, de prepago y todas aquellas que constituyan el almacenamiento de valor monetario.
• La emisión y comercialización habitual de chequesde viajero.
• El ofrecimiento habitual de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de prestamos o créditos con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las entidades financieras.• La prestación habitual de servicios de construcción o desarrollo de inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad, en los que se involucre la compra o venta de los bienes o afavor de los clientes a quienes se presten dichos servicios.
• La comercialización habitual de metales preciosos, piedras preciosas, joyas, relojes, etc.
• La subasta o comercialización habitual deobras de arte.
• La comercialización habitual de vehículos nuevos o usados (marítimos, aéreos o terrestres.
Estas son algunas de la actividades que la ley considera vulnerables entre otras mas queenumera la misma.
La autoridades facultadas para aplicar la ley son la Secretaria de Hacienda y Credito Publico y la Procuraduria General de la Republica.
Dicha ley de manera expresa establece laprohibición de dar cumplimiento a obligaciones y en general, liquidar o pagar operaciones mediante el uso de efectivo, divisas o metales preciosos; asimismo, esta prohibida la aceptación de estos mediosliberatorios, cuando se trate de todas las actividades mecionadas anteriormente y por los montos establecidos por esta ley.
Por su parte también la ley establece las infracciones y sanciones...