Ley antilavado de dinero

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Estimado señores:
El próximo 17 de Julio entrará en vigor la Ley Federal para la prevención e identificación de operaciones
con recursos de procedencia ilícita en nuestro país, (la “Ley Anti-lavado de dinero”) como parte de la
Estrategia Nacional para la Prevención y Combate al Lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Con estas medidas nuestro país da unimportante paso al esfuerzo internacional para homologar los
criterios recomendados por el Grupo de Acción Financiera en contra del Lavado de Dinero conocido
como GAFI por sus siglas en francés.
El objeto de la Ley Anti-lavado de dinero es proteger al sistema financiero. Por lo tanto, se establecen
procedimientos para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita con lafinalidad
de establecer métodos para obtener elementos para investigar y perseguir los delitos y para detectar
estructuras financieras de las organizaciones delictivas y evitar su financiamiento.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (la “Secretaría”) será la encargada de aplicar esta Ley
Anti-lavado de dinero y su reglamento. Sus facultades serán recibir los avisos de ActividadesVulnerables, requerir información, coordinarse con otras autoridades, prevenir y detectar operaciones,
verificar el cumplimiento de la Ley, atender los recursos de revisión. Por su parte, la Procuraduría
General de la República contará con una Unidad Especializada en Análisis Financiero que tendrá
facultades para requerir información, establecer criterios para los reportes, diseñar e implementarmecanismos de análisis, conducir la investigación, etc.
De conformidad con la Ley Anti-lavado de dinero quedará prohibido pagar o recibir pago en moneda
nacional (efectivo) u otras divisas o metales preciosos por:
I.- Operaciones con bienes inmuebles con un valor superior a Mxp$500,200 (aproximadamente
US$38,500); y
II.-Operaciones de compra y venta de: (i) vehículos (aéreos, marítimos oterrestres), (ii) joyas, metales
preciosos, relojes, piedras preciosas y obras de arte; (iii) adquisición de boletos o premios por juegos
con apuesta; (iv) servicios de blindaje; y (v) transmisión de acciones o partes sociales de personas
morales o constitución de cualesquiera derechos sobre dichas acciones o partes sociales; con valor
superior a los Mxp$200,080 (aproximadamente US$15,390).
La LeyAnti-lavado de dinero entiende y destaca como Actividades Vulnerables y objeto de
identificación las siguientes:

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I.-La comercialización de: (i) todo tipo de instrumentos de almacenamiento de valor monetario, (ii)
cheques de viajero, (iii) de metales preciosos y/o joyas, (iv) arte y (v) vehículos (marítimos, terrestres
o aéreos);
II.- La prestación de servicios: (i) de blindaje de autos,(ii) de traslado o custodia de valores, (iii)
profesionales de administración, (iv) de fe pública, (v) servicios de comercio exterior y (vi) de préstamos
o créditos con o sin garantía; y,
III.- Otras actividades como: (i) los juegos con apuesta, (ii) la recepción de donativos por donatarias
autorizadas y (iii) la concesión de derechos de uso o goce de inmuebles.
La Ley Anti-lavado de dinerodetermina que quienes realicen las Actividades Vulnerables tendrán la
obligación de identificar a los clientes, solicitar información sobre su ocupación, preguntar sobre la
existencia de un tercero beneficiario, proteger la información recabada, dar facilidades para las visitas
de verificación y presentar todos los avisos correspondientes.
Además, las personas morales que realicen ActividadesVulnerables deberán designar ante la
Secretaría a un representante encargado del cumplimiento de las obligaciones derivadas de esta Ley.
Las personas físicas tendrán que cumplir, en todos los casos, personal y directamente con las
obligaciones que esta Ley establece. Los avisos se presentarán a más tardar el día 17 del mes
inmediato siguiente a través de los medios electrónicos y en un formato...