ley antilavado de dinero

AVISOS Y OBLIGACIONES DE LA LEY ANTILAVADO DE DINERO

PERSONAS OBLIGADAS AL CUMPLIMIENTO DE LA LEY
Las personas obligadas al cumplimiento de la Ley son las Entidades Financieras, así como las personas físicas o morales que realicen actividades vulnerables y los Notarios como los Corredores Públicos en funciones de fedatarios públicos.
Las personas morales que realicen Actividades Vulnerablesdeberán designar ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público a un representante encargado del cumplimiento de las obligaciones, y en tanto no haya un representante o la designación no esté actualizada, el cumplimiento de las obligaciones que la Ley impone, corresponderá a los integrantes del órgano de administración o al administrador único de la persona moral.
OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADESFINANCIERAS
Todos los actos, operaciones y servicios que realizan las Entidades Financieras de conformidad con las leyes que en cada caso las regulen, se considerarán Actividades Vulnerables.
Las entidades financieras se regirán por las disposiciones de la misma, así como por las Leyes que especialmente las regulan, y además, respecto de las actividades vulnerables en las que participen,tendrán las siguientes obligaciones:
Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones con recursos de procedencia ilícita (400 bis Código Penal Federal),
Identificar a sus clientes y usuarios
Presentar ante la Secretaría los reportes sobre actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes que pudieren ubicarse como operaciones con recursos deprocedencia ilícita
Entregar a la Secretaría, por conducto del órgano desconcentrado competente, información y documentación relacionada con los actos que pudieren ubicarse como operaciones con recursos de procedencia ilícita, y
Conservar, por al menos diez años, la información y documentación relativas a la identificación de sus clientes y usuarios.
La supervisión, verificación y vigilancia delcumplimiento de las se llevarán a cabo, según corresponda, por:
a) la Comisión Nacional Bancaria y de Valores,
b) la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas,
c) la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro
d) el Servicio de Administración Tributaria.
OBLIGACIONES DE LAS PERSONAS QUE REALICEN ACTIVIDADES VULNERABLES
Quienes realicen las Actividades Vulnerables tendrán lasobligaciones siguientes:
Identificar a los clientes y usuarios basándose en credenciales o documentación oficial, así como recabar copia de la documentación;
Para los casos en que se establezca una relación de negocios, se solicitará los avisos de inscripción y actualización de actividades presentados para efectos del RFC;
Solicitar al cliente o usuario que participe en Actividades Vulnerablesinformación acerca de si tiene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y, en su caso, exhiban documentación oficial que permita identificarlo, si ésta obrare en su poder; en caso contrario, declarará que no cuenta con ella;
Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación que se sirva de soporte a la Actividad Vulnerable;
Lainformación y documentación a que se refiere el párrafo anterior deberá conservarse de manera física o electrónica, por un plazo de cinco años
Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificación, y
Presentar los Avisos en la Secretaria en los tiempos y bajo la forma prevista en la Ley.
Quienes realicen las Actividades Vulnerables deberán abstenerse, sinresponsabilidad alguna, de llevar a cabo el acto u operación de que se trate, cuando sus clientes o usuarios se nieguen a proporcionarles la referida información o documentación a que se refiere el párrafo anterior.
ACTIVIDADES VULNERABLES
ACTIVIDAD VULNERABLE OBJETO DE IDENTIFICACIÓN
OBJETO DE AVISO
l. Las vinculadas a la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos que realicen organismos...