Ley Antilavado

CIUDAD DE MÉXICO (CNNExpansión) — Comprar una casa, un auto, joyas o una obra de arte no volverá a ser igual a partir del próximo primero de septiembre, cuando entre en vigor el Reglamento de lallamada Ley Antilavado.
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones de Procedencia Ilícita contempla topes en el uso de dinero en efectivo, además de mecanismos de identificaciónde los clientes cuando sus operaciones superen montos establecidos.
El Artículo 32 de la Ley Antilavado detalla, por ejemplo, que en la compra de un inmueble quedará prohibido pagar y aceptar pagos enefectivo por un monto superior a 8,025 salarios mínimos (equivalentes a 519,699 pesos).
En el caso de compra de vehículos nuevos o usados, relojes, joyas, metales, piedras preciosas u obras de arteel pago máximo en efectivo será de 3,210 salarios mínimos, equivalentes a 207,879 pesos.
"Si una persona quiere comprar una vivienda cuyo valor supera el límite para uso en efectivo, tendrá que pagarel resto del dinero a través de otros mecanismos como transferencia electrónica", explicó Surya Palacios, especialista jurídica de IDConline.
Llevarás tu IFE a todas partes
La ley también obliga alos establecimientos a recabar datos de los clientes que realicen alguna de las denominadas "actividades vulnerables" y a dar aviso a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) a partir deciertos montos de operación.
En el caso de participar en sorteos, apuestas y concursos, a partir de 21,047 pesos (325 salarios mínimos) el establecimiento deberá conservar una copia de la identifcaciónoficial de la persona, independientemente de la forma de pago que se haya utilizado.Y si la operación supera 42,770 pesos (645 salarios mínimos), la empresa deberá dar aviso a la SHCP.
"Para hacerlose solicitará al cliente dar sus datos como su nombre, ocupación y descripción del servicio", detalló Martín Montealegre, director de la Práctica de Prevención de Lavado de Dinero y Auditoría...