Ley Bancaria Panama

REPÚBLICA DE PANAMÁ
MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZAS
DECRETO EJECUTIVO No. 52
(de 30 de abril de 2008)
Que adopta el Texto Único del Decreto Ley 9 de 26 de febrero de 1998, modificado por
el Decreto Ley 2 de 22 de febrero de 2008.
EL PRESIDENTE DE LA REPÚBLICA,
en uso de sus facultades constitucionales y legales,
CONSIDERANDO:
Que mediante Decreto Ley 2 de 22 de febrero de 2008 semodifica el Decreto Ley 9 de
1998, que reforma el régimen bancario y crea la Superintendencia de Bancos.
Que el artículo 277 (transitorio) del Decreto Ley 2 de 22 de febrero de 2008 autoriza al
Órgano Ejecutivo para que elabore una ordenación sistemática de las disposiciones no
reformadas del Decreto Ley 9 de 1998 y de las nuevas disposiciones del Decreto Ley 2 de
2008, en forma de Texto Único,con numeración corrida de artículos, comenzando con el
número uno.
Que en cumplimiento de lo establecido por el Decreto Ley 2 de 22 de febrero de 2008 se
elaboró el Texto Único del Decreto Ley 9 de 26 de febrero de 1998, cuyo propósito es
facilitar a la comunidad en general la utilización y el manejo de la normativa bancaria.
DECRETA:
ARTÍCULO PRIMERO. Adoptar el Texto Único del Decreto Ley 9de 26 de febrero de
1998, modificado por el Decreto Ley 2 de 22 de febrero de 2008, con numeración corrida
de los artículos, comenzando con el número uno, de la siguiente manera:
TÍTULO I
NORMAS GENERALES Y DEFINICIONES
ARTÍCULO 1. ÁMBITO DE APLICACIÓN. Este Decreto Ley se aplicará a:
1. Los bancos o a cualquier persona que ejerza el negocio de banca en o desde la
República de Panamá.
2.Los grupos bancarios, según se define en este Decreto Ley y en las normas dictadas
para su ejecución.
3. Las oficinas de representación.
4. Las afiliadas no bancarias ni financieras de que trata el artículo 63 del presente Decreto
Ley.

Decreto Ejecutivo No. 52

de 30 de abril de 2008

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ARTÍCULO 2. EJERCICIO DEL NEGOCIO DE BANCA. Podrán ejercer el negocio
de banca en odesde la República de Panamá, únicamente quienes hayan obtenido la
licencia bancaria respectiva. También podrán ejercer el negocio de banca en o desde la
República de Panamá, las personas de Derecho Público a las cuales las leyes autoricen para
tal efecto.
PARÁGRAFO. Se prohíbe a toda persona captar, en o desde la República de Panamá,
directa o indirectamente, recursos del público por medio dela aceptación de dinero en
depósito o cualesquiera otras modalidades, salvo que: (a) cuente con licencia o autorización
para la actividad expedida por autoridad o ente regulador competente por ley, o (b) se
dedique a actividades de captación que estén expresamente exentas por ley del
requerimiento de licencia, regulación o autorización.
Con relación a estos casos, la Superintendencia tendrálas mismas facultades y
podrá seguir los procedimientos establecidos en el artículo 45 de este Decreto Ley, sin
perjuicio de la aplicación de las sanciones que correspondan.
ARTÍCULO 3. DEFINICIONES. Para los efectos de este Decreto Ley, los siguientes
términos se entenderán así:
1. Activo productivo. Aquel que genera ingresos regularmente, con independencia de
dónde esté ubicado, según lodisponga la Superintendencia de Bancos.
2. Acuerdo. Toda decisión de aplicación general que adopte la Junta Directiva de la
Superintendencia para el desarrollo de políticas o la interpretación o fijación del alcance
de las disposiciones contenidas en el presente Decreto Ley.
3. Afiliada no bancaria. Sociedad no bancaria ni financiera, asociada al grupo económico
del que forma parte un grupobancario, un banco o una propietaria de acciones
bancarias.
4. Banco. Toda persona que lleve a cabo el negocio de banca o que actúe como una
oficina de representación.
5. Banco extranjero. Sucursal o subsidiaria de un banco o de una propietaria de acciones
bancarias, cuya casa matriz se encuentra fuera de la República de Panamá.
6. Banco panameño. Aquel cuya casa matriz se encuentra en la...