Ley de Banca

MARIA JOSE
Arto. 138. El Superintendente de Bancos tiene la facultad de determinar la existencia
de un grupo financiero y la identificación de sus integrantes. A este respecto, puede
presumir la existencia de un grupo financiero cuando, entre instituciones financieras,
exista relación de afinidad de intereses, tales como: La realización de actividades
propias de un grupo financiero, lapresencia común de accionistas, miembros de juntas
directivas y funcionarios principales o ejecutivos; el otorgamiento de créditos por montos
significativos, en relación con el patrimonio del prestatario o sin garantías adecuadas; la
posibilidad de ejercer el derecho de veto sobre negocios; la frecuente asunción de
riesgos compartidos, que permitan presumir la existencia de control común entreellas.
Lo anterior admite prueba en contrario.
Grupo Financiero de hecho.
Arto. 139. Las instituciones financieras que no se regularicen conforme lo establecido
en la presente Ley y las normas de aplicación general que dicte el Consejo Directivo de
la Superintendencia, serán consideradas como grupos financieros de hecho. Dicho
grupo quedará sujeto a las obligaciones legales y normativas que sele establezcan.
En estos casos, el Superintendente nombrará un coordinador responsable del grupo
quien será la institución integrante que, establecida en la República de Nicaragua,
tenga la mayor cantidad de activos reflejados en los estados financieros de dicho grupo.
Al coordinador le corresponderá además de las otras obligaciones establecida en esta
Ley y la normativa que se dicte alrespecto, la elaboración y presentación de los
estados financieros consolidados del grupo.
stará prohibido a las instituciones que integran los grupos de hecho, realizar una,
varias o todas las actividades a las que hace referencia el artículo 145 de la presente
Ley, según lo determine el Superintendente de Bancos. Dicho funcionario concederá a
dichas instituciones un plazo de sesenta díascontados a partir de la notificación, para
que suspendan la ejecución de las actividades indicadas en el referido artículo.
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Facultades del Consejo Directivo de la Superintendencia de Bancos.
Arto. 140. El Consejo Directivo de la Superintendencia de Bancos está facultado para
dictar las normas generales que considere necesarias a los efectos de que el
Superintendente de Bancos pueda efectuar lasupervisión consolidada de los grupos
financieros de una manera efectiva, entre las cuales se encuentran los requisitos para la
constitución, funcionamiento, responsabilidades y obligaciones de las empresas
tenedoras de acciones o empresas responsables.
Las disposiciones del presente Título son aplicables tanto a los grupos financieros cuya
estructura organizativa incluya una sociedad tenedorade acciones como a los que se
organicen utilizando una empresa responsable.

CAPÍTULO II FUSIÓN, INVERSIONES Y ESTABILIDAD DEL GRUPO Y SUS MIEMBROS
Fusión, incorporación y separación.
Arto. 141. La fusión de empresas tenedoras de acciones y la incorporación o
separación de una empresa al o del grupo financiero deberán ser autorizadas por el
Superintendente de Bancos en los términos de estaLey.
Las disposiciones de este artículo son aplicables a los bancos e instituciones
financieras no bancarias que no formen parte de un grupo financiero.
En ningún caso, la empresa tenedora de acciones podrá participar en empresas de naturaleza diferente a las instituciones financieras indicadas en el presente Título.

Arto. 143. La empresa tenedora de acciones o la empresa responsable, segúnel caso,
estará obligada a suscribir y pagar oportunamente la parte proporcional que le


correspondiere en los aumentos de capital de las sociedades miembros del grupo con
domicilio en el país, que sean requeridos por las autoridades o que sean indispensables
para regularizar su situación patrimonial. Sin perjuicio de la posibilidad de obtener los
recursos por los medios habituales a su...