Ley De Bancos Y Entidades Financieros

TEXTO ORDENADO DE LA LEY Nº 1488 DE BANCOS Y ENTIDADES FINANCIERAS
(AL 20 DE DICIEMBRE DE 2001)

TITULO PRELIMINAR CAPITULO I
DE LAS DEFINICIONES

ARTICULO 1º.- Para efectos de la presente Ley, se usarán las siguientes definiciones, siendo las mismas
de carácter indicativo y no limitativo:

Agencia: Oficina urbana o provincial que funcionalmente depende de una sucursalo directamente de la oficina central de una entidad de intermediación financiera.

Almacén General
de Depósito: Entidad filial con especialización en el almacenaje, guarda y conservación transitoria de bienes o mercaderías ajenas; autorizada para emitir certificados de depósito y bonos de prenda (warrant) o garantía.

Arrendamiento
Financiero: Contrato mercantilcelebrado por las sociedades de arrendamiento financiero de giro exclusivo; en su condición de arrendador y una persona natural o jurídica como arrendatario, en virtud del que, el arrendador traslada en favor del arrendatario, el derecho de uso y goce de un bien mueble o inmueble, mediante el pago de un canon en cuotas periódicas, otorgando en favor delarrendatario la opción de comprar dichos bienes, por el valor residual del monto total pactado. El arrendamiento financiero por su carácter financiero y crediticio, es de naturaleza jurídica distinta a la
del arrendamiento normado por el Código Civil.

Autoridad
Fiscalizadora: Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras.

Banco de Segundo
Piso: Entidad deintermediación financiera autorizada, cuyo objeto único es la intermediación de recursos, en favor de entidades de intermediación financiera y de asociaciones o fundaciones de carácter financiero.

Buró de Información
Crediticia: Sociedad anónima cuyo giro exclusivo es proporcionar información crediticia que permita identificar adecuadamente al deudor, conocer su nivelde endeudamiento y
su nivel de riesgo.

Conglomerado
Financiero: Conjunto o grupo de entidades bajo un control común, cuyas actividades son las de realizar intermediación financiera y, adicionalmente proveer servicios como arrendamiento financiero, factoraje, almacenes generales de depósitos, seguros, pensiones y valores.

Cooperativa de
Ahorro y CréditoAbierta: Entidad de intermediación financiera no bancaria, constituida como sociedad cooperativa, autorizada a realizar operaciones de intermediación financiera y, a prestar servicios financieros al público, en el marco de esta Ley, en el territorio nacional.

Crédito: Es todo activo de riesgo, cualquiera sea la modalidad de suinstrumentación, mediante el cual la entidad de intermediación financiera, asumiendo el riesgo de su
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recuperación, provee o se compromete a proveer fondos u otros bienes o garantizar frente a terceros, el cumplimiento de obligaciones contraídas por sus clientes.

Entidad de Intermediación Financiera o
Entidad Financiera: Persona jurídica radicada en el país,autorizada por la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras, cuyo objeto social es la intermediación y la prestación de servicios auxiliares financieros.

Entidad de Intermediación Financiera Bancaria
(Banco): Entidad autorizada, de origen nacional o extranjero, dedicada a realizar operaciones
de intermediación financiera y, a prestar servicios financieros alpúblico en el marco de esta Ley, tanto en el territorio nacional como en el exterior del país.

Entidad de Intermediación Financiera
No Bancaria: Entidad autorizada para realizar intermediación financiera, constituida como Fondo
Financiero Privado, Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta o Mutual de Ahorro y
Préstamo.

Entidad
Financiera Matriz: Entidad autorizada...