Ley Del Lavado De Dinero Avila

LEY FEDERAL PARA LA
PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN
DE OPERACIONES CON
RECURSOS DE PROCEDENCIA
ILÍCITA
DOF 17/10/12

CPC y MDF José Antonio González Castro

REFLEXIÓN

Si la delincuencia atraviesa las
fronteras, lo mismo ha de hacer
la acción de la Ley.
Kofi A. Annan

CPC y MDF José Antonio González Castro

ÍNDICE
1) Operaciones Inusuales, Relevantes y Preocupantes celebradas con las
institucionesde crédito
2) Antecedentes de operaciones en efectivo mayores a $ 100,000.00
3) Casos de Lavado de Dinero, donde hay bancos involucrados
4) Comunicados de prensa de la Autoridad Fiscal donde requieren la información de
Tarjetahabientes
5) Discrepancia Fiscal para Personas Físicas con Mayores "Erogaciones" que
ingresos
6) Operaciones Vulnerables
7) Presentación de Avisos
8) Facultades de la SHCP,UIF, Unidad Especializada en Análisis Financiero
9) Sanciones y Multas
10) Vigencia.
CPC y MDF José Antonio González Castro

FECHAS IMPORTANTES
1) 17/10/12 Publicación Ley PIORPI.
2) 17/07/13 Vigencia de Ley PIORPI.
3) 16/08/13 Publicación Reglamento.
4) 01/09/13 Vigencia del Reglamento
5) 23/08/13 Publicación de Reglas de Carácter General Ley.
6) 01/09/13 Vigencia de la Reglas de CarácterGeneral
7) 30/08/13 Formato Oficial para el Alta y Registro de
Quienes realicen Actividades Vulnerables.
8) 01/10/13 Vigencia del Formato Oficial
CPC y MDF José Antonio González Castro

ACTORES DE LA LEY

Clientes o Usuarios
Relación de
Negocios

Personas Físicas o
Morales que realizan
«Actividades
Vulnerables»

Autoridad Fiscal

A partir del Alta, cuentan
con 3 meses para
elaborar un Documento en
dondeIdentifiquen al
cliente y Usuario y ponerlo
a disposición del SAT y de
la UIF Art 11 y 37 Reglas
CPC y MDF José Antonio González Castro

LEY FEDERAL DE PROTECCIÓN DATOS
PERSONALES EN POSESIÓN DE PARTICULARES

Cuando los datos de carácter personal
hayan dejado de ser necesarios para el
cumplimiento de las finalidades previstas
por el aviso de privacidad y las
disposiciones legales aplicables,deberán
ser cancelados.(Art. 11 LFPDPPP)

Señalarlo en forma
expresa en el aviso de
privacidad (Art. 16 Ley)
CPC y MDF José Antonio González Castro

PROTECCIÓN

DE DATOS PERSONALES

Los datos personales recabados a través de las solicitudes, avisos,
declaraciones y demás manifestaciones, ya sean impresos o por
medios electrónicos a que se refiere el Anexo 1, son incorporados,
protegidos y tratadosen los sistemas de datos personales del SAT
conforme a las disposiciones fiscales, con la finalidad de ejercer las
facultades conferidas a la autoridad fiscal y sólo podrán ser
transmitidos en los términos de las excepciones establecidas en el
artículo 69 del CFF, además de las previstas en otros ordenamientos
legales.
Las personas físicas a efecto de modificar o corregir sus datos
personales,podrán acudir a cualquier ALSC, o bien, realizarlo a través
de la página de Internet del SAT, en la opción “Mi portal”, con su clave
en el RFC y Contraseña, en el apartado Servicios por Internet “Cambio
de situación fiscal”, a fin de actualizar la información correspondiente.
Regla 1.6. , Art. 69 CFF

CPC y MDF José Antonio González Castro

DATOS SENSIBLES…EJEMPLOS
1) Financieros o Patrimoniales, ( Nolos considera la
Ley como Tales)
2) Origen Racial o étnico,
3) Estado de Salud presente o futuro,
4) Información Genética,
5) Creencias Religiosas, Filosóficas y Morales,
6) Afiliación Sindical.
7) Opiniones Políticas y
8) Preferencia Sexual
CPC y MDF José Antonio González Castro

CONSENTIMIENTO POR EL
«TITULAR»
1) Tácito.- Cuando no hay oposición
Verbal

El consentimiento se
otorga solo paralos
Fines señalados en el
Aviso de Privacidad
(Art. 12 Ley)

Por escrito

2) Expreso

Medios Electrónicos
Medios Ópticos
Signos Inequívocos

Art. 8 LFPDPPP

CPC y MDF José Antonio González Castro

CONSENTIMIENTO POR EL
«TITULAR»
DATOS PERSONALES

TÁCITO

DATOS PATRIMONIALES

EXPRESO

DATOS SENSIBLES

EXPRESO Y POR ESCRITO
(Firma autógrafa o Electrónica)
Art. 9 LFPDPPP

Art. 8 LFPDPPP

CPC y MDF...