Ley general de bancos nicaragua

LEY GENERAL DE BANCOS, INSTITUCIONES FINANCIERAS NO BANCARIAS
Y GRUPOS FINANCIEROS
LEY No. 561, Aprobada el 27 de Octubre del 2005
Publicada en La Gaceta No. 232 del 30 de Noviembre del 2005
EL PRESIDENTE DE LA REPÚBLICA DE NICARAGUA
Hace saber al pueblo nicaragüense que:
LA ASAMBLEA NACIONAL DE LA REPÚBLICA DE NICARAGUA
En uso de las facultades;
HA DICTADO
La siguiente:
LEY GENERAL DEBANCOS, INSTITUCIONES FINANCIERAS NO BANCARIAS
Y GRUPOS FINANCIEROS
TÍTULO I
APLICACIÓN DEL RÉGIMEN DE ESTA LEY
CAPÍTULO ÚNICO
ALCANCE DE ESTA LEY
Alcance de esta Ley
Artículo 1.- La presente Ley regula las actividades de intermediación financiera y de prestación
de otros servicios financieros con recursos provenientes del público, las cuales se consideran
de interés público.
La funciónfundamental del Estado respecto de las actividades anteriormente señaladas, es la
de velar por los intereses de los depositantes que confían sus fondos a las instituciones
financieras legalmente autorizadas para recibirlos, así como reforzar la seguridad y la confianza
del público en dichas instituciones, promoviendo una adecuada supervisión que procure su
debida liquidez y solvencia en laintermediación de los recursos a ellas confiados.
En virtud de la realización de cualquiera de las actividades reguladas en la presente Ley,
quedan sometidos a su ámbito de aplicación, con el alcance que ella prescribe, las siguientes
instituciones:
1. Los bancos.
2. Las instituciones financieras no bancarias que presten servicios de intermediación bursátil o
servicios financieros con recursosdel público, calificadas como tales por la Superintendencia
de Bancos y de otras Instituciones Financieras, en adelante denominada "la Superintendencia
de Bancos", o simplemente "la Superintendencia".
3. Sucursales de bancos extranjeros.
4. Los grupos financieros; y,
5. Las Oficinas de Representación de Bancos y Financieras Extranjeras conforme lo
establecido en el artículo 14 de esta Ley.Las disposiciones contenidas en la presente Ley son de orden público.

TÍTULO II
DE LOS BANCOS
CAPÍTULO I
DEFINICIONES Y AUTORIZACIONES
Definición de Banco

Artículo 2.- Para los efectos de esta Ley, son bancos las instituciones financieras autorizadas
como tales, dedicadas habitualmente a realizar operaciones de intermediación con recursos
obtenidos del público en forma de depósitos oa cualquier otro título, y a prestar otros servicios
financieros.
Organización
Artículo 3.- Todo banco que se organice en Nicaragua deberá constituirse y funcionar como
sociedad anónima de acuerdo con esta Ley, el Código de Comercio y demás leyes aplicables a
este tipo de sociedades en cuanto no estuviesen modificados por la presente Ley.
Solicitud a la Superintendencia de Bancos
Artículo4.- Las personas que tengan el propósito de establecer un banco deberán presentar
una solicitud a la Superintendencia, que contenga los nombres y apellidos o designación
comercial, domicilio y profesión de todos los organizadores, los que deberán presentar la
documentación y cumplir con los requisitos exigidos a continuación:
1. El proyecto de escritura social y sus estatutos.
2. Un estudio defactibilidad económico-financiero, en el que se incluya, entre otros aspectos,
consideraciones sobre el mercado, las características de la institución, la actividad proyectada
y las condiciones en que ella se desenvolverá de acuerdo a diversos escenarios de
contingencia; conforme a lo indicado por el Consejo Directivo de la Superintendencia mediante
normas de aplicación general.
3. El nombrey credenciales de las personas que actuarán como miembros de la Junta
Directiva e integrarán el equipo principal de su gerencia.
4. Las relaciones de vinculación significativas y la determinación de sus unidades de interés, en
los términos del artículo 55 de ésta Ley, de las personas que serán accionistas de la institución,
miembros de su junta directiva y demás personas que integrarán el...