LEy LAvado 2

RECURSOS DE
PROCEDENCIA ILÍCITA
LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE
OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA

AUTORIDADES COMPETENTES
I. Secretaría de Hacienda y Crédito Público;
II. Procuraduría General de la República;
a) Unidad Especializada en Análisis Financiero

VIGENCIA Y OBJETIVO DE LA LEY
Vigencia: A partir del día 17 de julio del 2013.
Objeto: Es proteger elsistema financiero y la economía nacional,
estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u
operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita, a través de una
coordinación interinstitucional, que tenga como fines recabar elementos
útiles para investigar y perseguir los delitos de operaciones con recursos de
procedencia ilícita, los relacionados con estos últimos, lasestructuras
financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para
su financiamiento.

ACTIVIDADES VULNERABLES
A. Actividades Vulnerables:
I.

Todas las actividades que realicen las Entidades Financieras.

II. Actividades diversas distintas a las entidades Financieras:
a) Juegos con apuestas, concurso o sorteos ……………… 645 SMDF ($ 43,402.05)
b) Operaciones de mutuo o degarantía o de otorgamiento de préstamos o
créditos, con o sin garantía …………………………………………………. 1,605 SMDF
($108,000.45)
c) Servicios de Construcción desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación
en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos
bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios
bienes por cuenta o a favor de clientes de quienespresten dichos servicios
……………………………………………………………………........... 8,025 SMDF ($540,002.25)

ACTIVIDADES VULNERABLES
d)
e)
f)
g)

Compra venta o distribución de vehículos ………
Servicios de blindaje de vehículos …………………..
Traslado o custodia de dinero o valores…………..
Donativos, por parte de las asociaciones
y sociedades sin fines de lucro ……………………….
g) Prestación de servicios de comercio exterior ….
h)Constitución de derechos personales
de uso o goce de bienes inmuebles ……………….

6,420 SMDF ($432,001.80)
2,410 SMDF ($162,168.90)
3,210 SMDF ($216,000.90)
3,210 SMDF ($216,000.90)
Todas las operaciones.
1,605 SMDF ($108,000.45)

ACTIVIDADES VULNERABLES
RELATIVOS A USO O GOCE
Ley:
A. Constitución de derechos personalesde uso o goce de bienes inmuebles
1,605 SMDF ($108,000.45)
B. Serán objeto deAviso ante la Secretaría las actividades anteriores, cuando el monto
del acto u operación mensual sea igual o superior al equivalente a
3,210 SMDF (216,000.9)
Reglamento:
C. Se entenderá por valor mensual al monto de la renta o precio por el uso o goce
temporal del bien inmueble arrendado en un mes calendario.
D. En caso de que el pago de la renta o precio del arrendamiento se pacte en unaperiodicidad distinta a la mensual, quien realice la Actividad Vulnerable deberá
efectuar el cálculo correspondiente para efectos de determinar el valor mensual
referido.

ACTIVIDADES VULNERABLES
GENERALIDADES
Si una persona realiza actos u operaciones por una suma acumulada en un periodo de
06 meses que supere los montos establecidos en cada supuesto para la formulación del
Aviso, podrá ser consideradacomo operación sujeta a la obligación de presentar los
mismos para los efectos de la Ley.
La Secretaría podrá determinar mediante disposiciones de carácter general, los casos y
condiciones en que las Actividades sujetas a supervisión no deban ser objeto de Aviso,
siempre que hayan sido realizadas por conducto del sistema financiero.

OBLIGACIONES DE QUIEN REALIZA
ACTOS VULNERABLES
I. Identificar alos clientes y usuarios con quienes realicen las propias Actividades
sujetas a supervisión y verificar su identidad basándose en credenciales o
documentación oficial, así como recabar copia de la documentación;
II. Para los casos en que se establezca una relación de negocios, se solicitará al cliente
o usuario la información sobre su actividad u ocupación, basándose entre otros, en
los avisos de...