Lic en admon de empresas

REGLAMENTO
COMITÉ DE RIESGO

CONSIDERANDOS

– I –

Que el Arto. № 33 de la ley № 640 referente a la creación del Banco de Fomento a la Producción, publicada en la Gaceta № 223 el día 20 del mes de noviembre del 2007 y sus reformas, publicadas en la Gaceta № 92 el día 2 del mes de mayo de 2009, se estipula que la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SIBOIF) regularálas operaciones del Banco de Fomento a la Producción.

– II –

Que la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras ha emitido normas que regulan la administración del riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

– III –

Que el Consejo Directivo es la unidad de decisión máxima en el Banco de Fomento a la Producción y que por lo tanto, tiene toda la facultadde nombrar los comités que dependen de su autoridad.

– IV –

Que conforme las regulaciones vigentes el Consejo directivo es responsable de proteger la integridad del Banco ante los riesgos LD/FT, en interés propio y del Sistema Financiero Nacional; y dar cumplimiento a las leyes, reglamentos y normas sobre la materia.

– V –

Que para el efecto de cumplir con los considerandos anteriores,el Consejo Directivo del Banco de Fomento a la Producción dicta el siguiente “Reglamento del Comité de Prevención de los Riesgos LD/FT”.
Capítulo I
Alcance, Objetivos y Definiciones

Artículo 1.– Alcance:
Las presentes disposiciones regulan la integración, funcionamiento, deberes y obligaciones del Comité de Prevención de los Riesgos LD/FT del Banco de Fomento a la Producción (BancoProduzcamos).

En cumplimiento de lo anterior, toda modificación al presente documento deberá ser notificado para aprobación del consejo Directivo.

Artículo 2.– Objetivos:
El Comité de Prevención de los Riesgos LD/FT es el responsable de asistir al Consejo Directivo en la administración de los riesgos LD/FT a que se encuentra expuesto el Banco y vigilar que la realización de las operaciones seajuste a lo establecido en las leyes, reglamentos, normas y políticas internas, aprobados previamente por el Consejo Directivo, para el buen desempeño de las actividades del Banco.

Este comité servirá como medio de comunicación entre el Consejo Directivo y el Administrador de Prevención de los Riesgos LD/FT.

Artículo 2.– Definiciones
Para efectos del presente reglamento se tendrán comodefiniciones las siguientes:

BFP:
Banco de Fomento a la Producción, Banco Produzcamos, Produzcamos o el Banco.

Capítulo II
De la Integración

Artículo 3.– Integración
El Comité de Prevención de los Riesgos LD/FT del Banco de Fomento a la Producción estará integrado por tres miembros del Consejo Directivo, además participaran con voz pero sin voto, el Gerente General, elresponsable de la unidad de administración integral de riesgos.

En atención a los temas a tratar, el comité podrá requerir en calidad de invitados, la presencia de otros funcionarios con posiciones, cargos o funciones ejecutivas o de gerencia, quienes participaran con voz pero sin voto.

Artículo 4.-: Plazo de Nombramiento
A fin de permitir que todos los miembros del Consejo Directivo se familiaricencon las operaciones propias del Banco y tomen conciencia de la importancia de gestionar en forma proactiva la prevención de los riesgos LD/FT, los miembros del comité de prevención de los riesgos LD/FT permanecerán en sus funciones durante dos años.

Artículo 5.-: Impedimento para ser Miembro
No podrán ser miembros ni fungir como secretario del Comité de Prevención LD/FT:

• ElAdministrador de Prevención LD/FT y su Suplente, quienes rinden informes ante dicho Comité.
• El Gerente General del Banco, ni cualquier otro funcionario en quien recaiga la condición de ser miembro titular o suplente del consejo directivo y que simultáneamente ejerza posiciones, cargos o funciones ejecutivas o de gerencia en el Banco.

Artículo 5.-: De la Remoción
El consejo Directivo del Banco...