Licenciado En Administracion De Empresas

 Allianz México S.A. de C.V.                                                                                                                                                                                       Compañía de Seguros                                                                                                                                                                                                 
Blvd. Manuel Ávila Camacho 164                                                                                                                                                                                
Col. Lomas de Barrilaco

OptiMaxx plus Producto de Ahorro‐Inversión
Acuerdo de Entendimiento 
Le  agradecemos  mucho  su  interés  en  conocer  nuestro 
producto.  Queremos  que  usted  este  percatado  de  todos  los 
beneficios y opciones que este producto ofrece. 
Por  favor  lea  con  detenimiento  el  siguiente  sumario. Si  usted 
necesita  información  adicional  en  cualquiera  de  los  puntos 
enlistados a continuación, por favor no dude en contactar a un 
asesor  financiero  de  Allianz.  Los  términos  escritos  con  estilo 
itálico   están  definidos  en  el  glosario  que  se  encuentra  al  final 
de este sumario.

¿Qué es OptiMaxx plus?
Es  un  plan  personal  de  ahorro  con  aportaciones programadas 
que  le  permite  beneficiarse  de  ventajas  fiscales  y,  también  ,  le 
abre  las  puertas  a  inversiones  indexadas  a  la  bolsa  o  en  renta 
fija. Es un producto que le permite no pagar impuestos por los 
rendimientos  que  su  capital  genere,  además  de  ofrecerle  un 
bono por su disciplina al ahorrar. Todo esto sin mencionar que 
OptiMaxx  plus  le  da  la posibilidad  de  ahorrar  en  moneda 
nacional,  dólares  o  euros.  Además  de  contar  con  atractivas 
alternativas de liquidez.

¿Potencial contra Seguridad?
OptiMaxx  plus  le  ofrece  la  posibilidad  de  relacionar  la 
acumulación de su capital con acciones que coticen en la bolsa 
mexicana  de  valores,  la  bolsa  de  Estados  Unidos  y  en  la  bolsa  
europea,  beneficiándose  así,  de los  movimientos  del  mercado 
de valores mundial. 
Si  usted  no  quiere  que  su  capital  este  ligado  a  cambios  en  la 
bolsa,  OptiMaxx  plus  le  ofrece  la  posibilidad  de  designar  una 
parte  (o  todo)  su  capital  a  un  cierto  instrumento  de  renta  fija. 
Estos  instrumentos  de  renta  fija  acreditan  a  su  póliza  con 
intereses  basados  en  tasas  con  perfil conservador  y 
garantizando su capital. 
 ¿Cómo  elijo  y  cambio  la  manera  en  cómo  se  está 

invirtiendo mi dinero?
Usted  puede  decidir  entre  invertir  su  dinero  en  instrumentos 
financieros  de  renta  variable  (bolsa)  o  de  renta  fija.  Usted 
puede  asignar  su  dinero  en  cualquiera  de  estas  opciones  o, 
bien,  dividir  su  inversión  en  alguna  combinación  que  le convenga.  
Usted,  siempre  y  cuando  tenga  más  de  10,000  pesos  en  cada 
portafolio,  puede  hacer  cambios  entre  los  diferentes 
portafolios  que  Allianz  le  ofrece  una  vez  al  mes.  Es  decir,  los 

cambios  mínimos  entre  portafolios  son  de  10,000  pesos  y 
nunca un portafolio puede tener menos de 10,000 pesos.   

¿Cómo  puedo  obtener  ventajas  de  mis deducciones 
fiscales? 
El  gobierno  mexicano  está  otorgando  incentivos  a  personas 
como  usted,  que  están  ahorrando  para  un  mejor  futuro.  Con 
OptiMaxx  plus,  puede  deducir  las  aportaciones  que  realice  a 
su  plan.  De  conformidad  con  el  Art.  176  de  la  LISR  (Ley  del 
Impuesto  Sobre  la  Renta),  cada  año  puede  aportar  hasta  el 
10%  de  su  ingreso  anual con  un  límite  máximo  de  5  SMG 
anuales  (aprox.  95  mil  pesos).  Y,  con  base  en  el  Art.  218  de  la 
misma  ley,  puede  aportar  anualmente  hasta  152  mil  pesos 
adicionales.  Además  de  ser  deducible ...