Licenciatura en Management

Test del Inversor
Determinación del Perfil del Inversor
invertirOnline.com presenta un enfoque muy simple para determinar el perfil del
inversor individual al momento de decidir la composición de su cartera pensando en el
marco de un portafolio diversificado de activos que incluya activos locales como
internacionales.
La presente versión es una de las diversas opciones disponibles de estetest.
Identificación del Perfil del Inversor
Existen 2 importantes tópicos que caracterizan
el perfil de un inversor individual.
1) Horizonte temporal:
Refiere al período de inversión objetivo del
inversor al momento de tomar la decisión de
invertir su riqueza.
Responde a las preguntas:
¿A qué plazo temporal voy a administrar mi
cartera?
¿Cuándo voy a comenzar a realizar retiros defondos de mi cartera y con que velocidad (tasa
de retiro de fondos)?
Si el plazo de inversión es largo (o no se va a
realizar grandes retiros de fondos), el inversor
podrá sentirse a gusto con una cartera de
inversión que implique un gran potencial de
crecimiento en su valorización y un significativo
riesgo debido a que su plazo de inversión es lo
suficientemente largo para sobrellevar lasinevitables subas y bajas de los mercados.

potencial para generar rendimientos más
amplios. Por ello, es parte fundamental de una
estrategia de inversión seleccionar sólo aquellos
activos que se encuentran dentro de nuestros
niveles de tolerancia al riesgo.
Test del Inversor
Con el objeto de conocer su perfil como
inversor, conteste en forma meditada (¡tómese
su tiempo y espacio parahacerlo!) y responda
de manera veraz sin tergiversar su actitud o
expectativas.
Recuerde que: “Ser más tolerante al riesgo
(“arriesgado”) no es ser mejor inversor”.
Metodología del Test
1. El inversor debe seleccionar sólo una
alternativa por pregunta.
2. Los puntos correspondientes a cada
pregunta se encuentran a la derecha de cada
opción a seleccionar.

2) Tolerancia al riesgo:
Refierea la actitud y predisposición por parte del
inversor a ver la valuación de su portafolio
fluctuar al alza y a la baja (¿O sólo a la baja?)

3. Respondidas todas las preguntas de cada
sección, el inversor deberá sumar cuantos
puntos totalizan sus respuestas y anotarlos en
los cuadros de totales para cada una de las
secciones.

Responde a la pregunta:
¿Cómo me siento frente a la decisiónde
exponerme a riesgos?
Esto es de crucial importancia debido a que
diferentes inversiones poseen diferentes
volatilidades (fluctuaciones); algunas fluctúan de
valor más que otras pero poseen mayor

4. Finalizado en forma completa el cuestionario,
sus respuestas determinarán su perfil como
inversor. Para ello, debe mirar en el gráfico al
final del Test y encontrar a que perfil de riesgopertenece el casillero correspondiente a los
puntajes obtenidos en las secciones de
Horizonte Temporal y de Tolerancia al Riesgo.

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1

Test del Inversor
Nombre y Apellido:

Fecha:

Nombre de Usuario:

DNI:

Sección: Horizonte Temporal
I.1 Planeo iniciar el retiro de fondos(efectivo) de mi cartera a dentro de:
A - Menos de 3 años
B - Entre 3 y 5 años
C - Entre 6 y 10 años
D - Dentro de 11 o más
I.2 A partir del momento que decido empezar a retirar mis fondos, planeo retirarlos en:
A - Menos de 2 años
B - Entre 2 y 5 años
C - Entre 6 y 10 años
D - Dentro de 11 o más

1 pts.
3 pts.
7 pts.
10 pts.
0 pts.
1 pts.
4 pts.
8 pts.

Puntaje sección: Horizontetemporal

Sección: Tolerancia al Riesgo
II.1 Describiría mis conocimientos sobre INVERTIR como:
A - Nulos
B - Limitados
C - Buenos
D - Muy buenos

0 pts.
2 pts.
4 pts.
6 pts.

II.2 Cuando invierto mi dinero, estoy:
A - Mayormente preocupado por las pérdidas de valor de mi cartera
B - Preocupado por las pérdidas y ganancias de valor de mi cartera
C - Mayormente preocupado por las...