licenciatura

Clientes de Alto Riesgo
• Nivel económico no es acorde con el tipo de actividades que reporta.
• Estados financieros que carecen de congruencia a la luz de los reportes de visita o de susantecedentes.
• Carecen de un domicilio conocido del principal centro de negocios.
• Cuando el origen o generación de recursos no son claros.
• Personas Políticamente Expuestas (PEP´s) Extranjeros
•Personas que NO resida en el país.
• Los que declaren manejar recursos de terceros.
Persona Políticamente Expuesto (PEP´S).
Persona que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas enterritorio nacional o en un país extranjero, así como las personas con parentesco de afinidad o consanguinidad hasta el segundo grado. Deberán ser considerados como PEP´s nacionales en el periodo en que sedesempeñen como servidores públicos y hasta un año posterior a la separación de su puesto.

Se consideran PEP´S:
-Diputados Locales
-Gobernadores de Estados
-Jefe de Gobierno
-Jueces de Distrito-Procurador General
-Secretarios de Estado
-Senadores, entre otros.

Proveedor de Recursos
Es aquella persona que sin ser titular de la cuenta, aporta recursos a la misma, de manera regular sinobtener los beneficios derivados de la cuenta u operación, exceptuando a aquellas personas que aportan recursos a dicha cuenta como resultado de una relación laboral o comercial.

PropietarioReal
Es aquella persona que por medio de otra o de cualquier acto o mecanismo obtiene los beneficios derivados de una cuenta, contrato u operación y es quien, en última instancia ejerce los derechos deuso, disfrute, aprovechamiento y disposición de los recursos, esto es, como el verdadero dueño de los recursos.
Usuario
Es cualquier persona física o moral que realice una operación con Banregio outilice los servicios que le ofrezca esta misma entidad, sin tener una relación comercial permanente con Banregio.
Se entenderá que no existe una relación comercial permanente cuando la relación...