Lola

CAPITULO DÉCIMO PRIMERO: INSTRUCCIONES RELATIVAS A LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

CONTENIDO
- Consideraciones generales
1. Definiciones
2. Ámbito de aplicación
3. Definición del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo
4. Alcance del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiacióndel Terrorismo
4.1 Etapas del SARLAFT
4.1.1. Identificación
4.1.2. Medición o Evaluación
4.1.3. Control
4.1.4. Monitoreo
4.2. Elementos del SARLAFT
4.2.1. Políticas
4.2.2. Procedimientos
4.2.2.1. Mecanismos
4.2.2.1.1. Conocimiento del cliente
4.2.2.1.1.1. Conocimiento del cliente por parte de grupos
4.2.2.1.1.2. Excepciones a la obligación de diligenciar elformulario de solicitud de vinculación de clientes y de realizar entrevista
4.2.2.1.1.3. Personas públicamente expuestas
4.2.2.1.1.4 Parámetros de los procedimientos de conocimiento del cliente
4.2.2.1.2. Procedimientos especiales para la realización de entrevistas
4.2.2.1.2. Conocimiento del mercado
4.2.2.1.3. Identificación y análisis de operaciones inusuales4.2.2.1.4. Determinación y reporte de operaciones sospechosas
4.2.2.2. Instrumentos
4.2.2.2.1. Señales de alerta o alertas tempranas
4.2.2.2.2. Segmentación de los factores de riesgo
4.2.2.2.3. Seguimiento de operaciones
4.2.2.2.4. Consolidación electrónica de operaciones
4.2.3. Documentación
4.2.4. Estructura Organizacional
4.2.4.1. Funciones dela Junta directiva u órgano que haga sus veces
4.2.4.2. Funciones del Representante Legal
4.2.4.3. Requisitos y funciones del Oficial de Cumplimiento
4.2.5. Órganos de Control
4.2.5.1. Revisoría Fiscal
4.2.5.2. Auditoría Interna o quien ejecute funciones similares o haga sus veces
4.2.6. Infraestructura tecnológica
4.2.7. Divulgación de laInformación
4.2.7.1. Reportes internos
4.2.7.1.1. Transacciones inusuales
4.2.7.1.2. Operaciones sospechosas
4.2.7.1.3. Reportes de la etapa de monitoreo
4.2.7.2. Reportes externos
4.2.7.2.1. Reporte de operaciones sospechosas (ROS)
4.2.7.2.2. Reporte de transacciones en efectivo
4.2.7.2.3. Reporte de clientes exonerados
4.2.7.2.4. Reporte sobre operaciones detransferencia, remesa, compra y venta de divisas.
4.2.7.2.5. Reporte de Información sobre transacciones realizadas en Colombia con tarjetas crédito o débito expedidas en el exterior
4.2.7.2.6. Reporte sobre productos ofrecidos por las entidades vigiladas
4.2.7.2.7. Reportes de los Almacenes Generales de Depósito a otras autoridades.
4.2.8. Capacitación
5. Reglas Especiales paraTransferencias
5.1. Transferencias internacionales
5.1.1. Transferencias realizadas a través de SWIFT
5.1.1.1. Información del ordenante
5.1.1.2. Información del beneficiario
5.1.1.3. Pagos de transferencias
5.1.2. Transferencias realizadas a través de Money Remitters o cualquier otro sistema
5.1.2.1. Información del ordenante
5.1.2.2. Pagos detransferencias
5.2. Transferencias Nacionales
6. Práctica Insegura

CAPITULO DÉCIMO PRIMERO: INSTRUCCIONES RELATIVAS A LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Consideraciones generales

El lavado de activos y la financiación del terrorismo representan una gran amenaza para la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados porsu carácter global y las redes utilizadas para el manejo de tales recursos. Tal circunstancia destaca la importancia y urgencia de combatirlos, resultando esencial el papel que para tal propósito deben desempeñar las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia (en adelante las entidades vigiladas) y el supervisor financiero.

Conciente de ello...