los perros








NOMBRE DEL ALUMNO: MOISÉS JORGE CASTILLO PAREDES
GRADO: 7º SEMSETRE
LICENCIATURA EN DERECHO
NOMBRE DEL CATEDRATICO: MTRO. ERNESTO GONZALEZ FUENTES
ASIGNATURA: DERECHO BANCARIO Y BURSATIL
TRABAJO: BLANQUEAMIENTO DE DINERO A TRAVES DE OPERACIONES BANCARIAS EN MEXICO










HUAUCHINANGO, PUEBLA A 10 DE DICIEMBRE DE 2014.
INTRODUCCIÓN
El lavado de dinero(también conocido como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de capitales u operaciones con recursos de procedencia ilícita[] o legitimación de capitales) es una operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades lícitas y circulen sin problema en el sistema financiero. Para que exista blanqueo de capitales,es precisa la previa comisión de un acto delictivo de tipo grave, y la obtención de unos beneficios ilegales que quieren ser introducidos en los mercados financieros u otros sectores económicos. El blanqueo de capitales es un delito autónomo que no requiere de una condena judicial previa por la comisión de la actividad delictiva por la que se originaron los fondos que se blanquean.[
Este tema meparece de suma importancia debido a que la nación se ha visto sobrepasada en un tema muy rasposo para la sociedad “EL NARCOTRAFICO Y SU INCANSABLE GUERRA” que ha costado la vida a civiles.
En hipótesis se ha reiterado que la única forma de mermar un poco su poder es combatiendo sus finanzas, esto pues sin recursos no pueden alinear y ejecutar sus tácticas. Por eso me permito reproducir acontinuación un reportaje que sacudió al sistema financiero mexicano e inclusive a nivel internacional llegando a países como Inglaterra, Estados Unidos de Norte América entre algunos otros.
HSBC México cerró cuentas por riesgo de lavado de dinero
Por Gregorio Meraz, corresponsal en Washington | Fuente: PROCESO| 2012-07-17
Paul Thurston, responsable de HSBC en México de 2007 a 2011, denuncia que en sugestión empleados del banco fueron extorsionados y secuestrados; asegura que a diferencia de EU, en México es difícil identificar a los clientes
EU investiga a HSBC por lavado de dinero en México
WASHINGTON DC, Estados Unidos, jul 17, 2012.- El fracaso en monitorear eficazmente la relación y depósitos de clientes de alto riesgo de instituciones financieras norteamericanas y sus afiliados enotros países y la eliminación de reportes de actividad sospechosa, resultó en el procesamiento de transacciones financieras por más de 420 mil millones de dólares hacia México, aseguró David Cohen, subsecretario del Tesoro para Inteligencia Financiera, ante un panel del Senado.
DESARROLLO
En México es de notable presencia saber que nos respalda la “LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DEOPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA” por lo cual la y como lo refiere su definición: Consiste en ajustar a la legalidad fiscal el dinero procedente de negocios delictivos o injustificables. Es decir, la actividad en la cual una persona o una organización criminal, procesa las ganancias financieras, resultando de actividades ilegales, para tratar de darles la apariencia de recursosobtenidos de actividades lícitas. Es por eso que cuando una institución bancaria se ve afectada en la imposición de sanciones pecuniarias por delito de lavado de dinero en actividades vulnerables, debe de acudir ante la SEIDO, ya que son la institución que pueden detectar a las personas físicas o morales que realicen actividades ilícitas.

Un medio de control son la emisión de avisos que laentidad financiera a través de su control interno tiene detectadas a las personas que realizan actividades vulnerables, en este caso los bancos y casa de valores, mismos que serán enviados a la SHCP para su revisión. A continuación las etapas del lavado de dinero.

Etapas del lavado de dinero
 
Colocación. Esta es la etapa inicial, en donde el lavador de dinero dispone de los productos o de las...