luz duran
Páginas: 7 (1622 palabras)
Publicado: 31 de mayo de 2015
TALLER No. 1 GUIA No. 4
1 Defina que es el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
RTA. El lavado de activos es el proceso mediante el cual organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad a los recursos generados de las actividades ilícitas. En términos prácticos, es el proceso de hacer dinero sucio parezca limpio, haciendo que las organizaciones criminales odelincuentes puedan hacer uso de dichos recursos y en algunos casos obtener ganancias sobre los mismos.
Cuando una actividad criminal genera importantes ganancias, el individuo o grupo involucrado busca una forma de controlar los recursos sin llamar la atención sobre la actividad real o las personas involucradas. Los delincuentes hacen esto para ocultar las fuentes, cambiando la forma, o moviendoel dinero hacia un lugar donde es menos posible que llame la atención.
2. Enumere y explique aquellos delitos que dan origen al lavado de activos y financiación del terrorismo
RTA. Trafico de drogas: el tráfico de drogas involucra la venta de sustancias psicoactivas o alucinógenas para consumir que lo que hace es generar reacciones anormales en el cuerpo como viendo cosas que no existen ohablando cosas incoherentes o sin sentido.
Secuestro: privar a u individuo de su libertad de manera ilegal para exigir algo a cambio de su liberación.
Proxenetismo: es el delito que consiste en obtener beneficios económicos de la prostitución a costa de otras personas.
Tráfico de Menores: Es una forma de trata de personas el cual se usa el secuestro y desaparición de menores con diferentes finesque entre estos están:
Como lo hacen? Por medio la adopción ilegal, venta de niños explotación infantil, abuso sexual infantil, y uso militar de niños.
Defraudación tributaria: Es el medio por el cual las personas buscan reducir o persuadir el valor legal de los impuestos.
Financiación del terrorismo: crímenes de genocidio, guerra, ilesa humanidad, diferentes tipos de actos inhumanos.-Contrabando superior a 20.000 dólares
-Explosivos
-Tráfico ilícito de órganos
-Estafa
3. Según la circular 22 de 2.007 defina que es SARLAFT
RTA. El sarlaft es el sistema de administración que deben implementar las entidades vigiladas para protegerse frente al riesgo de LA_ FT y se instrumenta a través de las etapas y elementos que lo integran. Fuente: Norma 022 de Supe financiera deColombia.
4. Enuncie y defina cada una de las etapas que integran el SARLAFT
Prevención de riesgo: previene la introducción de recursos obtenidos debido a los crímenes mencionados anteriormente al sistema financiero LA_FT.
Detectar y reportar las operaciones que se requieran realizar y hayan realizado para dar apariencia de legalidad a actividades de LA_FT
Para gestionar el riesgo sarlaftadecuadamente, se complementan las siguientes etapas.
Identificación: Identificar las posibles causas o impacto que puede originar el lavado de activos.
Medición: Probabilidad y ocurrencia
Control: Mitigar el riesgo
Monitoreo: Seguimiento
5. Explique cuáles son los parámetros mínimos de conocimiento del cliente
Existen muchas formas de conocer al cliente. Desde el punto de vista del mercadeo(comercial), se puede conocer al cliente cuando se conocen sus hábitos de consumo, sus preferencias y las demás características que describen su posición relativa frente a los demás clientes. Desde el punto de vista social, es cuando se ha tenido algún tipo de relación con él, por ejemplo cuando el cliente es un conocido o un amigo.
Para efectos de la prevención al lavado de activos, el conocimiento delcliente desde el punto de vista del mercado y desde el punto de vista social son útiles pero no suficientes. Las políticas de conocimiento del cliente en toda entidad deben ser un esfuerzo organizado para recolectar la información relevante que nos permite detectar y analizar operaciones sospechosas. Todo el esfuerzo de los sujetos obligados por conocer a sus clientes tiene dos propósitos...
TALLER No. 1 GUIA No. 4
1 Defina que es el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
RTA. El lavado de activos es el proceso mediante el cual organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad a los recursos generados de las actividades ilícitas. En términos prácticos, es el proceso de hacer dinero sucio parezca limpio, haciendo que las organizaciones criminales odelincuentes puedan hacer uso de dichos recursos y en algunos casos obtener ganancias sobre los mismos.
Cuando una actividad criminal genera importantes ganancias, el individuo o grupo involucrado busca una forma de controlar los recursos sin llamar la atención sobre la actividad real o las personas involucradas. Los delincuentes hacen esto para ocultar las fuentes, cambiando la forma, o moviendoel dinero hacia un lugar donde es menos posible que llame la atención.
2. Enumere y explique aquellos delitos que dan origen al lavado de activos y financiación del terrorismo
RTA. Trafico de drogas: el tráfico de drogas involucra la venta de sustancias psicoactivas o alucinógenas para consumir que lo que hace es generar reacciones anormales en el cuerpo como viendo cosas que no existen ohablando cosas incoherentes o sin sentido.
Secuestro: privar a u individuo de su libertad de manera ilegal para exigir algo a cambio de su liberación.
Proxenetismo: es el delito que consiste en obtener beneficios económicos de la prostitución a costa de otras personas.
Tráfico de Menores: Es una forma de trata de personas el cual se usa el secuestro y desaparición de menores con diferentes finesque entre estos están:
Como lo hacen? Por medio la adopción ilegal, venta de niños explotación infantil, abuso sexual infantil, y uso militar de niños.
Defraudación tributaria: Es el medio por el cual las personas buscan reducir o persuadir el valor legal de los impuestos.
Financiación del terrorismo: crímenes de genocidio, guerra, ilesa humanidad, diferentes tipos de actos inhumanos.-Contrabando superior a 20.000 dólares
-Explosivos
-Tráfico ilícito de órganos
-Estafa
3. Según la circular 22 de 2.007 defina que es SARLAFT
RTA. El sarlaft es el sistema de administración que deben implementar las entidades vigiladas para protegerse frente al riesgo de LA_ FT y se instrumenta a través de las etapas y elementos que lo integran. Fuente: Norma 022 de Supe financiera deColombia.
4. Enuncie y defina cada una de las etapas que integran el SARLAFT
Prevención de riesgo: previene la introducción de recursos obtenidos debido a los crímenes mencionados anteriormente al sistema financiero LA_FT.
Detectar y reportar las operaciones que se requieran realizar y hayan realizado para dar apariencia de legalidad a actividades de LA_FT
Para gestionar el riesgo sarlaftadecuadamente, se complementan las siguientes etapas.
Identificación: Identificar las posibles causas o impacto que puede originar el lavado de activos.
Medición: Probabilidad y ocurrencia
Control: Mitigar el riesgo
Monitoreo: Seguimiento
5. Explique cuáles son los parámetros mínimos de conocimiento del cliente
Existen muchas formas de conocer al cliente. Desde el punto de vista del mercadeo(comercial), se puede conocer al cliente cuando se conocen sus hábitos de consumo, sus preferencias y las demás características que describen su posición relativa frente a los demás clientes. Desde el punto de vista social, es cuando se ha tenido algún tipo de relación con él, por ejemplo cuando el cliente es un conocido o un amigo.
Para efectos de la prevención al lavado de activos, el conocimiento delcliente desde el punto de vista del mercado y desde el punto de vista social son útiles pero no suficientes. Las políticas de conocimiento del cliente en toda entidad deben ser un esfuerzo organizado para recolectar la información relevante que nos permite detectar y analizar operaciones sospechosas. Todo el esfuerzo de los sujetos obligados por conocer a sus clientes tiene dos propósitos...
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