México

Luis Gerardo Reyes Montes
A01330536
Marco legal de los negocios
Grupo: 6
Lunes 23 de septiembre de 2013.
Prof. Moisés Muñoz.

Ejercicio de Lectura.

El Delito de Lavado de Dinero.

Síntesis del autor:

Lo que el autor de esta lectura nos quiere presentar primeramente es lo que significa el concepto de lavado de dinero, por el que se entiende como el proceso por el cual se produceriqueza de manera ilícita por activos financieros y posteriormente darles la apariencia de que son de origen ilícito. Es considerado como un fenómeno de carácter social y económico que ha ido aumentando en los últimos veinte años, ya que ha ido desarrollándose en un ámbito internacional, fomentado por organizaciones que aparentan estas operaciones bajo un ámbito empresarial, comercial o bancaria.El combate contra el lavado de dinero empezó en 1984 y concluyó en 1988 (en esta etapa se crearon diferentes leyes contra este delito así como diferentes organizaciones). De las principales acciones contra este delito fue la aprobación de un documento en la ciudad de Viena, que iba dedicado a nuevas estrategias que serían aplicadas al tráfico ilícito y consumo de drogas en los países vinculados ala ONU, así como la criminalización del lavado de dinero como delito autónomo.

Una de las principales funciones del lavado de dinero que menciona el autor es la de propiciar el aumento en mecanismos económicos en base a los ingresos provenientes de una actividad ilegal (como narcotráfico, tráfico de personas, órganos, armas, fraudes o secuestros). El Modus Operandi del lavado de dinero essimple: adquirir los bienes de manera ilícita, exportarlo a cuentas cifradas y secretas de manera ilegal a “países refugio”, después financiar empresas que se dediquen a brindar servicios que dispongan constantemente de dinero en efectivo y finalmente convertir el dinero ilegal a través de organizaciones financieras en diferentes formas como cheques de pago, cheques de viajero, bonos, tarjetas decrédito o depósitos bancarios. Son tres etapas del proceso de lavado de dinero; colocación (en que empresas involucrase para implantar el dinero ilegal), intercalación (intercalar las operaciones ilícitas de diferentes tipos) e integración (integrar el dinero ya limpio en las entidades financieras o enviarlas al extranjero). Actualmente el autor menciona que existen documentos que sirven comoprincipales instrumentos para la prevención y control de lavado de dinero; algunos de estos documentos son: La Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes, La Declaración de Principios de Basilea sobre Prevención de la Utilización del Sistema Bancario para Blanquear Fondos de Origen Criminal, La Convención Europea sobre Blanqueo, Seguimiento, Secuestro y Decomiso delProducto del Crimen, entre los principales. De las principales características que nos mencionan, según el autor, estos y otros más documentos destacan la inclusión de las normas pactadas en estos documentos no solo en México, sino también en países como Estados Unidos, Japón, Francia, Canadá, Suecia, Suiza, Reino Unido, Luxemburgo, Holanda, Italia y Bélgica. Asimismo, estos documentos trataban deevitar que bancos y otras instituciones financieras sirvieran de intermediarios para la transferencia de fondos de origen criminal, y para evitar esto se aumentaría la vigilancia y supervisión del sistema de pagos, con el fin de no quebrantar la confianza y seguridad en dichas instituciones. También estos documentos se dedicaban a investigar las fuentes de ingresos de organizaciones empresariales,con el fin de corroborar que no tuvieran un origen ilícito, y entre los que se encuentran negocios como casinos, agentes inmobiliarios, comerciantes de piedras y metales, fideicomisos y compañías proveedoras de servicios.

Otra característica importante de estos documentos es la de promover la cooperación y coordinación internacional en contra del crimen organizado, así como sancionar a los...