MANUAL DE DERECHO BANCARIO Y BURSATIL

MANUAL DE DERECHO BANCARIO Y BURSATIL.

TEMAS Y SUBTEMAS:

UNIDAD 1.
SISTEMA FINANCIERO MEXICANO.

1.1. Instituciones de Crédito. (Naturaleza, Funciones Y Operaciones)……………08
1.1.1 Banca Múltiple…………………………………………………………………….10
1.1.2 Banca de Desarrollo………………………………………………………………14
1.1.3 Autoridades Financieras………………………………………………………….23
1.3.1 Banco de México………………………………………………………………….23
1.3.2Comisión Nacional Bancaria de Valores…………………………………….….26
1.3.3 Comisión Nacional de Seguros y Fianzas……………………………….……..27
1.3.4 CONSAR………………………………………………………………….………..31
1.3.5 IPAB………………………………………………………………………………...35
1.3.6 CONDUSEF………………………………………………………………………..40

UNIDAD 2.
INTERMEDIARIOS FINANCIEROS NO BANCARIOS.

2.1 Arrendadoras Financieras………………………………………………………….48
2.2 Uniones deCrédito………………………………………………………………….49
2.3 Sociedades de Factoraje Financiero………………………………………………50
2.4 Cajas de Ahorro……………………………………………………………………..53
2.5 Sociedades Financieras Populares…………………………………………….….54
2.6 Casas de Empeño…………………………………………………………………..55
2.7 SOFOLES………………………………………………………………….…………62
2.8 SOFOMES……………………………………………………………………………72




UNIDAD 3.
ORGANISMOS BURSATILES.
3.1 Bolsa deValores……………………………………………………………….……85
3.2 Casas de Bolsas…………………………………………………………….………88
3.3 Instituciones para el depósito de Valores (INDEVAL)…………………………..89
3.4 Sociedades Calificadoras de Riesgo………………………….…………………..99
3.5 Sociedades Calificadoras De Valores…………………..……………………….102
3.6 sociedades de inversión……………………………………………..……………121
3.7 agentes financieros…………………………………………………………..……124

UNIDAD 4.
OPERACIONESBANCARIAS.
4.1 Operaciones Activas………..……………………………………………………..129
4.2 Operaciones Pasivas……………………………………………………………...130
4.3 Operaciones Neutrales……………………………………………………………131
4.4 Fideicomisos Bancarios. …………………………………….……………………131
4.5 Tarjetas de Crédito. ………………………………………………….……………137
4.6 Prestamos con Garantía. …………………………………………………………140
4.7 Certificados Bancarios. …………………………………………………...………1414.8 Bonos Bancarios. …………………………………………………………….……143
4.9 Acciones Bancarias. ………………………………………………………………145
UNIDAD 5.
OPERACIONES BURSATILES.

5.1 Indicadores Bursátiles más Importantes. ……………………………….………153
5.2 Inversión de Bolsas de Valores. ……………………………….……………...…155
5.3 Certificados Bursátiles. ……………………………….………………………..…157
5.4 Bonos de Tesorería…………………………………..……………………………158
5.5 Acciones deAlto Riesgo en Inversión. ……………………………….…………158
5.6 Acciones de Bajo Riesgo en Inversión. ……………………………….………..159
5.7 Registro Nacional de Valores. …………………………………………...………160
5.8 Fusión, Esacion y Cancelación de Casas de Bolsa. ………………………..…164

INTRODUCCION.

El sistema financiero mexicano está constituido por un conjunto de instituciones que captan, administran y canalizan a la inversión, elahorro tanto de nacionales como de extranjeros, y se integra por: Grupos Financieros, Banca Comercial, Banca de Desarrollo, Casas de Bolsa, Sociedades de Inversión, Aseguradoras, Arrendadoras Financieras, Afianzadoras, Almacenes Generales de Depósito, Uniones de Crédito, Casas de Cambio y Empresas de Factoraje.
Todas estas instituciones tienen un objetivo: captar los recursos económicos de algunaspersonas para ponerlo a disposición de otras empresas o instituciones gubernamentales que lo requieren para invertirlo. Éstas últimas harán negocios y devolverán el dinero que obtuvieron además de una cantidad extra (rendimiento), como pago, lo cual genera una dinámica en la que el capital es el motor principal del movimiento dentro del sistema
Dentro de la Secretaria de Hacienda y CréditoPúblico (SHCP) se encuentra la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la cual alberga al Sector de Intermediarios Financieros no Bancarios (IFNB) que está integrado por un conjunto muy variado de organizaciones, que a su vez cuenta con las Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito. Se considera actividad auxiliar del crédito, la compra venta habitual y profesional de...