Manual de Excel para las Finanzas

UNIVERSIDAD NACIONAL “PEDRO RUIZ GALLO”



FACULTAD DE CIENCIAS FÍSICAS Y MATEMÁTICAS





Título: “Manual de Excel para las Finanzas”





Autores:


Ing. Janet del Rosario, Aquino Lalupú




Lambayeque - Setiembre 2010

PROYECTO DE INVESTIGACIÓN

CÓDIGO DEL PROYECTO: 729
GENERALIDADES
1.0 Título
“Manual de Excel para las Finanzas”.

2.0 PersonalInvestigador
Autores: Janet del Rosario, Aquino Lalupú
Ing. De Computación y Sistemas
Asociado a Tiempo Completo – Nombrado
CIFIME
Giuliana Fiorella Lecca Orrego
Ing. De Computación e Informática
Auxiliar a Tiempo Completo – Nombrado
CIFIME

3.0 Resolución de Aprobación
R – 144 – 2010 – D/FACFyM

4.0 Centro o Institución de investigación
Localidad: La Escuela Profesional de Ing. DeComputación e Informática (EPCI)
Institución: Facultad de Ciencias Físicas y Matemáticas - UNPRG

5.0 Área de Investigación
Computación e Informática

6.0 Subárea de investigación:
Aplicada

7.0 Línea de Investigación
Programación

8.0 Programa: Informática Aplicada a la Calidad Total

9.0 Duración del Proyecto
6 meses

10.0 Fecha de inicio
23 de febrero del 2010

11.0 Fechade término
23 de agosto del 2010

12.0 Beneficiarios del Proyecto
Comunidad Universitaria
INDICE
RESUMEN
ABSTRAC
Capítulo I : Cálculo de Interés con Excel
CÁLCULO DE INTERÉS CON EXCEL
Funciones para el Cálculo de Interés Simple
Tasa de Interés (Tasa.Int)
Interés Simple Generado (INT.ACUM.V)
Funciones principales de interés compuesto
Tasa de Interés Efectivo Anual (INT.EFECTIVO)Tasa de Interés Nominal Anual (TASA.NOMINAL)
Tasa Efectiva Anual (INT.EFECTIVO)
Tasa Nominal Anual (TASA.NOMINAL)
Capítulo II : Cálculo de Anualidades
CALCULO DE ANUALIDADES
Funciones Principales de las Anualidades
1. Pago Periódico Anual (PAGO)
2. Número de Pagos (NPER)
3. Interés Pagado (PAGO.INT)
4. Capital Pagado (PAGO.PRIN)
5. Pago Periódico (PAGO)
Aplicación del Cuadro deServicio a la Deuda
Funciones Financieras entre Períodos
1. Interés Pagado de un Período (PAGO.INT.ENTRE)
2. Cantidad Acumulada de Pagos (PAGO.PRINC.ENTRE)

Capítulo III : Cálculo de Depreciación
CÁLCULO DE DEPRECIACIÓN CON EXCEL
La Depreciación de los Activos Fijos
Métodos para la Depreciación con Excel
Método Uniforme de Línea Recta
Método del Saldo Decreciente
Método del Doble SaldoDecreciente
Método de Suma de Dígitos
Capítulo IV : Caso Proyecto Financiero
Caso Proyecto Financiero
Información Financiera
Caso Práctico: Empresa de Confección de Ropa
Capítulo V : Evaluación del Proyecto
EVALUACION DEL PROYECTO
Indicadores de Rentabilidad
Evaluación del Proyecto con Excel
Valor Actual Neto (VNA)
Tasa Interna de Retorno (TIR)
Análisis de Cocientes Financieros(Ratios)
Análisis De Liquidez
Razón Circulante
Razón Prueba Ácida
Análisis de Respaldo
Razón Endeudamiento
Rotación de Interés
Razón del Capital Contables
Análisis de Actividad
Rotación de Inventarios
Rotación de Cuentas por Pagar
Rotación del Activo Total
Análisis de Rentabilidad
Margen de Utilidad sobre Ventas
Rendimiento sobre el Activo Total
Rendimiento del CapitalMargen de Utilidad Bruta
Rentabilidad de la Inversión
Uso de Razones Financieras
En el Análisis de Crédito
En el Análisis de Valores
Limitaciones del Análisis de Razones Financieras
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
BIBLIOGRAFÍA

RESUMEN
El estudio financiero puede definirse en términos de las funciones y responsabilidades del administrador financiero. Algunas de estas funciones son denaturaleza general, mientras que otras varían según el tipo de empresa. Entre las funciones financieras de naturaleza general se tienen: Se deben obtener fondos de fuentes externas de financiamiento para darles después distintas aplicaciones. Las entradas y salidas de fondos que generan las operaciones de una empresa deben vigilarse. Los fondos que se obtienen de las fuentes de financiamiento se...