Manual de Lavado de activos




















MANUAL PARA LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO




AML INGENIERÍA Y SERVICIOS S.R.L.
















ÍNDICE
I. GENERALIDADES.
I.1. Definiciones
I.2. Código de Conducta

II. LEGISLACIÓN NACIONAL APLICABLE EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORIMO.

III. DELSISTEMA DE PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO – SPLAFT.

IV. POLÍTICAS DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.

V. MECANISMOS DE PREVENCIÓN CON RELACIÓN AL CLIENTE Y LOS TRABAJADORES.

VI. PROCEDIMIENTO DE REGISTRO Y COMUNICACIÓN DE OPERACIONES.

VII. COLABORADORES DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS YFINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.

VIII. DEBER DE RESERVA.

IX. SEÑALES DE ALERTA.

X. DE LA APROBACIÓN DEL PRESENTE MANUAL.


MANUAL PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

“AML INGENIERÍA Y SERVICIOS S.R.L. “


El presente Manual para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (en adelante el Manual) tiene por finalidadestablecer los mecanismos, políticas y procedimientos básicos que deben ser observados y aplicados por la empresa: AML INGENIERÍA Y SERVICIOS S.R.L. a quien en adelante se le denominará el “Sujeto Obligado”, para prevenir y evitar que las actividades que realiza se vean expuestas a su utilización con fines ilícitos vinculados a los delitos de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Eneste sentido, el presente Manual debe ser aplicado por el Sujeto Obligado, sus trabajadores, incluido el Oficial de Cumplimiento, así como por los accionistas, gerentes, administradores, apoderados, y representantes legales.

Toda mención a la Ley y el Reglamento en el presente Manual, deberá entenderse que se refiere a la Ley Nº 27693 y sus normas modificatorias y al Reglamento de la Ley Nº27693, aprobado por Decreto Supremo Nº 018-2006-JUS, respectivamente.


I. GENERALIDADES

1.1. Definiciones
CLIENTES: Todas las personas naturales y jurídicas a las que la empresa presta algún servicio propio de su giro o actividad comercial.
BENEFICIARIO FINAL: Es toda personal natural que, sin tener la condición del cliente necesariamente, es la propietaria o destinataria del bien o servicioque presta la empresa, o se encuentra autorizada o facultada para disponer de éste.
EMPRESA: Es AML INGENIERÍA Y SERVICIOS S.R.L.
LAVADO DE ACTIVOS: Consiste en el proceso de ocultación, conversión, transferencia de fondos o introducción de dinero y/o activos de origen ilegal dentro del circuito financiero legal: ya sea en moneda nacional o extranjera, para hacerlos aparecer como legítimos.OFICINAL DE CUMPLIMIENTO: Es la persona natural responsable de vigilar la adecuada implementación y funcionamiento del Sistema de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en la empresa.
OPERACIONES INUSUALES: Son aquellas cuya cuantía, características particulares o periodicidad no guardan relación con la actividad económica del cliente, salen de los parámetros de normalidadvigentes en el mercado o no tienen un fundamento legal evidente.
OPERACIONES SOSPECHOSAS: Son aquellas operaciones inusuales realizadas o que se pretendan realizar, de naturaleza civil, comercial o financiara que tenga una magnitud de velocidad de rotación inusual, o condiciones de complejidad inusitada o injustificada, sobre la base de la información recopilada, de conformidad con las normassobre el “conocimiento del cliente”, se presuma proceden de alguna actividad ilícita, o que, por cualquier motivo, no tenga un fundamento económico o ilícito aparente y que podría esta vinculadas al lavado de activos o al financiamiento del terrorismo.
PERSONAS EXPUESTA POLÍTICAMENTE (PEP): Personas que cumplen o hayan cumplido funciones públicas destacadas en los últimos dos (2) años, sea en el...