Manual de lavado de activos - peru empresa de inversiones

Manual del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo 2009

Inversiones Morgan S.A.C. Contenido del Manual
INDICE
1.Políticas 2.Mecanismos de Prevención con relación a los clientes y los trabajadores. 3.Procedimiento de Registro y comunicación de Operaciones. 4.Revisión del sistema de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo5.Legislación aplicable en materia de prevención de lavado e activos y financiamiento del terrorismo. 5.1.Decreto Ley Nº 25475 Ley que establece la penalidad para los delitos de terrorismo y los procedimientos para la investigación, la instrucción y el juicio. 5.2.Ley Nº 27693 Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú [Modificada por las Leyes Nº 28009 y Nº 28306] 5.3.Ley Nº 27765 Ley Penalcontra el Lavado de Activos 5.4. D. S. Nº 018-2006-JUS Aprueba Reglamento de la Ley Nº 27693 5.5.Ley Nº 29038 Ley que incorpora a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones 5.6.Decreto Legislativo Nº 982 Modifica el Código Penal, aprobado por Decreto Legislativo Nº 635 5.7.Decreto Legislativo Nº 985Modifica el Decreto Ley Nº 25475 y el Decreto Legislativo 923. 5.8.Decreto Legislativo Nº 986 Modifica la Ley Nº 27765, Ley Penal contra el Lavado de Activos (Modifica los artículos 1º, 2º, 3º, 4º y 6º).

5.9.Decreto Legislativo Nº 992 Decreto Legislativo que regula el proceso de Pérdida de Dominio 5.10.Decreto Supremo Nº 010-2007-JUS Aprueban Reglamento del Decreto Legislativo Nº 992 5.11.DecretoSupremo Nº 012-2007-JUS Modifican el Reglamento del Decreto Legislativo Nº 992 5.12.Resolución S.B.S. Nº 1782-2007 Aprueba el Reglamento de Infracciones y Sanciones en materia de prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo aplicable a los sujetos obligados que no cuentan con organismo supervisor, conforme a lo dispuesto en el literal d) del artículo 10.2.3 de la Ley Nº 276935.13.Otras normas sobre la materia GAFI: 40 Recomendaciones y 9 Recomendaciones Especiales 2009

1. POLÍTICAS
El presente documento tiene por objeto brindar el marco general de los procedimientos y actividades a desarrollar por nuestra empresa INVERSIONES MORGAN S.A.C. de acuerdo al Código de Conducta de la empresa con el objetivo de prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismoen la actividad inmobiliaria, en concordancia con el anexo 4 de la Resolución SBS. 486 Norma para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, de aplicación general a los sujetos obligados a informar que carecen de organismos supervisores. 1.1Definición. La actividad del lavado de activos consiste en el proceso de ocultamiento de dinero o activos de origen ilegal en monedanacional o extranjera y los subsiguientes actos de simulación respecto de su causa, para hacerlos aparecer como legítimos, el Financiamiento del terrorismo se define como dinero lícito o ilícito con la finalidad de generar, financiar actos o grupos terroristas. El comportamiento de los directivos, funcionarios y empleados de nuestra empresa INVERSIONES MORGAN S.A.C.; respecto a la prevención ydetección de actividades, delictivas están basados en los lineamientos generales establecidos en el código de conducta de nuestra institución. La Empresa, funcionarios, directores y empleados de INVERSIONES MORGAN S.A.C. orientan su conducta hacia la obediencia cuidadosa de la ley y la cooperación con las autoridades. Para poder cumplir con mayor eficacia con este compromiso se establecen normas yprocedimientos de actuación ante los supuestos casos de lavado de Activos y financiamiento del terrorismo, sistemas de control y comunicaciones entre todos los que conforman la empresa. Con el propósito de posibilitar un mayor grado de uniformidad en la adopción de medidas encaminadas a la prevención y detección de actividades delictivas, INVERSIONES MORGAN S.A.C. se acoge a los Acuerdos entre...