Manual de PLD

Manual de Prevención de
Lavado de Dinero

Zapopan, Jalisco., Diciembre de 2011.

Índice
Sección
1.
1.1.
1.2.
1.2.1.
1.2.2.
1.3.
1.4.
1.5.
1.6.
2.
2.1.
2.2.
2.3.
2.3.1.
2.3.2.
3.
3.1.
3.1.1.
3.1.2.
3.2.
3.3.
3.4.
3.5.
3.5.1.
3.5.2.
3.6.
3.7.
4.
4.1.
4.2.
5.
5.1.
5.2.
6.
6.1.
7.
8.
9.
10.

Contenido
Introducción al Manual
Introducción
Objetivos delManual
Objetivo General
Objetivos Específicos
Alcance del Manual
Marco Normativo
Secretos Bancario y Fiduciario
Supervisión
Estructura Organizacional
Organigrama Institucional
Estructura Interna
Conformación del Comité de Comunicación y Control
Responsabilidades y Funciones del Comité de Comunicación y Control
De la Integración y funciones del Oficial de Cumplimiento
Políticas paraevitar el Lavado de Dinero
Identificación del cliente
Integración de Expediente
Entrevista
Beneficiarios
Cotejo de Información
Integración y Actualización de Expediente
Perfil Transaccional
Nivel de Riesgo Alto
Nivel de Riesgo Bajo
Personas Políticamente Expuestas
Políticas para Documentos con Tachaduras o enmendaduras
Operaciones Relevantes
Normativa Interna
Reporte
OperacionesInusuales
Normativa Interna
Reporte
Operaciones Preocupantes
Reporte
Operaciones con Proveedores de Recursos
Sistemas Automatizados
Proceso de evaluación, auto-evaluación y mejora
Implementación, capacitación y difusión de las políticas

Página
.3
.3
.3
.3
.3
.4
.5
.7
.8
.9
.9
.10
.10
.12
.13
.15
.15
.15
.19
.20
.20
.20
.21
.21
.22
.23
.25
.25
.26
.27
.27
.30.32
.32
.32
.33
.34
.35
.35
1

11.
12.
13.
14.
15.
16.
16.1.
16.2.
16.3.
16.4.
16.5.
16.6.

Archivo y conservación de documentos
Reserva y Confidencialidad
Mecanismo Aleatorio de Identificación del Cliente
Otras Obligaciones
Conceptos y Definiciones
Anexos
Anexo A.
Formato de Entrevista
Anexo B.
Países considerados jurisdicciones de baja imposición fiscal(Paraísos Fiscales).
Anexo C.
Países y territorios considerados no cooperantes, por el
grupo de acción Financiera (GAFI).
Anexo D.
Proceso Sistematizado de Actualización de Listas PEP´S
Anexo E.
Proceso de Actualización de Información del Sistema de
Prevención de Lavado de Dinero.
Anexo F.
Proceso Sistematizado de Generación de Reportes
Hoja de autorización

.36
.36
.37
.37
.38
.41
.41.42
.43
.44
.45
.46
.47

2

1. Introducción al Manual
1.1. Introducción
Como parte del Sistema Financiero en México, SIFRA Financiera de Jalisco, S.A. de C.V. SOFOM, E.N.R.
se encuentra comprometida con el cumplimiento de las leyes y disposiciones que en materia de
Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo se han emitido, siendo el caso que el
pasado 17 de marzode 2011, se publicó en el Diario Oficial de la Federación la Resolución por la que se
expiden las Disposiciones de carácter general a que se refieren los Artículos 115 de la Ley de
Instituciones de Crédito en relación con el artículo 87-D de la Ley General de Organizaciones y
Actividades Auxiliares del Crédito y 95-Bis de este último ordenamiento, aplicables a las Sociedades
Financieras deObjeto Múltiple.
Es por ello que el presente Manual se constituye como un instrumento normativo para SIFRA
Financiera de Jalisco, S.A. de C.V. SOFOM, E.N.R., (en adelante La Sociedad) cuya finalidad es definir
de manera clara y precisa las políticas, criterios y procedimientos que en el desarrollo de sus
actividades permita para prevenir, detectar y reportar operaciones que pudieran constituir ocontribuir a prácticas de lavado de dinero y financiamiento al Terrorismo.

1.2. Objetivos del Manual
1.2.1 Objetivo General
Este manual tiene por objeto establecer, conforme a lo previsto por el artículo 115 de la Ley de
Instituciones de Crédito, aplicable por disposición expresa del artículo 87-D de la Ley General de
Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito en el Caso de...