Manual de prevencion de blanqueo de capitales


Manual de prevención de blanqueo de capitales empresa de juego online
BINGOONLINE S.A



Fernando Sánchez Martín
26/02/2014




ÍNDICE

1. Introducción

- 1.1 Concepto y Blanqueo de Capitales
- 1.2 Concepto de financiación del terrorismo

2. Normativa a aplicar

- 2.1 Normativa internacional
- 2.2 Normativa española

3. Organización interna

- 3.1 Estructuraorganizativa para la prevención del Blanqueo de Capitales

4. Datos del sujeto obligado

- 4.1 Identificación de la empresa
- 4.2 Sujetos impedidos de participar en tales actividades
- 4.3 Idoneidad de empleados y directivos
- 4.4 Obligaciones de los operadores
- 4.5 Comprobación de identidad
- 4.6 Exención de responsabilidad

5. Medidas

- 5.1 Comunicación por indicio
- 5.2 Abstención deejecución de operaciones
- 5.3 Conservación de documentos
- 5.4 Examen anual de experto externo
- 5.5 Medios de Pago
- 5.6 Régimen sancionador
- 5.7 Prescripción de Infracciones y Sanciones
- 5.8 Procedimiento sancionador y medidas cautelares
- 5.9 Concurrencia de sanciones







1. Introducción 

El presente manual tiene por objeto establecer las reglas y procedimientos necesariospara el cumplimiento de aquello que se establece en la legislación vigente en relación a la prevención y detección del blanqueo de capitales, así como para impedir que nuestra Entidad pueda ser utilizada en la financiación del terrorismo u otras actividades delictivas.
Es voluntad de la Entidad establecer normas y procedimientos de obligado cumplimiento dirigidos a:
Desarrollar laactividad financiera de acuerdo con el ordenamiento vigente y mejores prácticas bancarias.
Implantar normas de actuación y sistemas de control y de comunicación con la finalidad de impedir que la Entidad, filiales y aquellas sociedades en las que el Banco ejerza su control, sean utilizados por personas o colectivos no deseados para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.Garantizar que todos los empleados implicados conozcan y cumplan las políticas y procedimientos relativos al conocimiento del cliente y las operativas tipificadas como “operaciones sospechosas de blanqueo de capitales”.

1.1 Concepto de blanqueo de capitales.

Se considerarán blanqueo de capitales las siguientes actividades:
a) La conversión o la transferencia de bienes, a sabiendas de que dichosbienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva, con el propósito de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a personas que estén implicadas a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.
b) La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza, el origen, la localización, la disposición, el movimiento o la propiedad realde bienes o derechos sobre bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.
c) La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción de los mismos, de que proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.
d) La participación en alguna delas actividades mencionadas en las letras anteriores, la asociación para cometer este tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar, instigar o aconsejar a alguien para realizarlas o facilitar su ejecución.
Existirá blanqueo de capitales aun cuando las conductas descritas en las letras precedentes sean realizadas por la persona o personas que cometieron la actividaddelictiva que haya generado los bienes.
Se entenderá por bienes procedentes de una actividad delictiva todo tipo de activos cuya adquisición o posesión tenga su origen en un delito, tanto materiales como inmateriales, muebles o inmuebles, tangibles o intangibles, así como los documentos o instrumentos jurídicos con independencia de su forma, incluidas la electrónica o la digital, que acrediten...