Manual De Procedimiento Casa De Cambio
Páginas: 37 (9076 palabras)
Publicado: 12 de abril de 2011
INDICE
INTRODUCCION
OBJETIVOS
DEFINICIONES
CAPITULO I. POLITICAS DE IDENTIFICACION DEL USUARIO
1. IDENTIFICACION DEL USUARIO
1.1. OPERACIONES DE 500 USD A 2,999 USD
1.2. OPERACIONES DE 3,000 USD A 4,999 USD
1.3. OPERACIONES IGUALES O SUPERIORES A 5,000 USD O QUE SEAN
DETECTADAS POR EL SISTEMA AUTOMATIZADO COMO POSIBLES
OPERACIONES INUSUALES
1.4. MEDIDAS SIMPLIFICADAS DEIDENTIFICACION
2. LEGIBILIDAD Y VERACIDAD DE LA INFORMACION QUE INTEGRA EL
EXPEDIENTE DEL USUARIO
3. ACTUALIZACION DE LA INFORMACION CONTENIDA EN LOS EXPEDIENTES
DE IDENTIFICACION DEL USUARIO
4. VERIFICACION DE LA INFORMACION PROPORCIONADA POR LOS USUARIOS
5. CONSERVACION DE LA INFORMACION QUE INTEGRA EL EXPEDIENTE DE
LOS USUARIOS
6. APROBACION INTERNA DE OPERACIOES O SERVICIOS EN EFECTIVO
7.SEGUIMIENTO Y AGRUPACION DE OPERACIONES
CAPITULO II. POLITICAS DE COOCIMIENTO DEL USUARIO
1. PERFIL Y COMPORTAMIENTO TRANSACCIONAL
2. RIESGO TRANSACCIONAL
3. MONITOREO DE OPERACIONES
3.1. FUNCIONAMIENTO GENERAL DEL SISTEMA AUTOMATIZADO
4. INFORMACIO ADICIONAL PARA EL CONOCIMIENTO DEL USUARIO
5. USUARIOS PERSONAS POLITICAMENTE EXPUESTAS DE NACIONALIDAD
MEXICANA
6. MODIFICACION DE GRADODE RIESGO
7. PROPIETARIO REAL
8. IDENTIFICACION DE OPERACIONES INUSUALES
9. DOCUMENTO SOBRE LAS FUNCIONES DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
10. DOCUMENTO SOBRE LOS PROCEDIMIENTOS DE SELECCIÓN DE PERSONAL
Anexo 1.- Identificaciones Oficiales Permitidas
Anexo 2.- Veracidad de Referencias
Anexo 3.- Verificación de Domicilio del Usuario
Anexo 4.- Cuestionario de Verificación de Origen o Destinode los Recursos
INTRODUCCION
De conformidad con las Disposiciones de Carácter General a que se refiere el Artículo 95 BIS de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito aplicables a las personas que realicen las operaciones que se refiere el artículo 81-A del mismo ordenamiento, publicadas en el Diario Oficial de la Federación del 25 de septiembre de 2009, losCentros Cambiarios deberán desarrollar y observar políticas, criterios, medidas y procedimientos para prevenir el delito de operaciones con recurso de procedencia ilícita y de actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión del delito de terrorismo.
La disposición 45ª establece la obligatoriedad de elaborar y remitiral SAT un documento en el que el Centro Cambiario desarrolle Sus Respectivas Políticas de Identificación y Conocimiento del Usuario.
OBJETIVOS
El presente manual tiene como objetivo el implementar dichas Políticas, y los Criterios, Medidas y Procedimientos Internos que serán adoptados para dar cumplimiento a los previsto en las Disposiciones de Carácter General mencionadas en los dospárrafos anteriores.
Así como establecer criterios uniformes mínimos acordes con los procesos operativos que permitan al personal del Centro Cambiario ejecutar sistemas preventivos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, de conformidad con la normatividad aplicable.
DEFINICIONES
Con el objetivo de unificar conceptos y criterios, así como para facilitar la lectura y comprensiónde los lineamientos establecidos de este documento, se utilizaran los siguientes definiciones y abreviaturas:
Control: Capacidad de una persona o grupo de personas, a través de la propiedad de os valores, por la celebración de un contrato o por cualquier otro acto jurídico, para
(I) Imponer, directa o indirectamente, decisiones en la asamblea general de accionistas o de socios en el órganode gobierno equivalente de una persona moral,
(II) Nombrar o destituir a la mayoría de los consejeros, administradores o equivalentes de una persona moral,
(III) Mantener la titularidad de derechos que permitan , directa o indirectamente, ejercer el voto respecto de más de cincuenta por ciento del capital social de una persona moral, y
(IV) Dirigir, directa o indirectamente, la...
INTRODUCCION
OBJETIVOS
DEFINICIONES
CAPITULO I. POLITICAS DE IDENTIFICACION DEL USUARIO
1. IDENTIFICACION DEL USUARIO
1.1. OPERACIONES DE 500 USD A 2,999 USD
1.2. OPERACIONES DE 3,000 USD A 4,999 USD
1.3. OPERACIONES IGUALES O SUPERIORES A 5,000 USD O QUE SEAN
DETECTADAS POR EL SISTEMA AUTOMATIZADO COMO POSIBLES
OPERACIONES INUSUALES
1.4. MEDIDAS SIMPLIFICADAS DEIDENTIFICACION
2. LEGIBILIDAD Y VERACIDAD DE LA INFORMACION QUE INTEGRA EL
EXPEDIENTE DEL USUARIO
3. ACTUALIZACION DE LA INFORMACION CONTENIDA EN LOS EXPEDIENTES
DE IDENTIFICACION DEL USUARIO
4. VERIFICACION DE LA INFORMACION PROPORCIONADA POR LOS USUARIOS
5. CONSERVACION DE LA INFORMACION QUE INTEGRA EL EXPEDIENTE DE
LOS USUARIOS
6. APROBACION INTERNA DE OPERACIOES O SERVICIOS EN EFECTIVO
7.SEGUIMIENTO Y AGRUPACION DE OPERACIONES
CAPITULO II. POLITICAS DE COOCIMIENTO DEL USUARIO
1. PERFIL Y COMPORTAMIENTO TRANSACCIONAL
2. RIESGO TRANSACCIONAL
3. MONITOREO DE OPERACIONES
3.1. FUNCIONAMIENTO GENERAL DEL SISTEMA AUTOMATIZADO
4. INFORMACIO ADICIONAL PARA EL CONOCIMIENTO DEL USUARIO
5. USUARIOS PERSONAS POLITICAMENTE EXPUESTAS DE NACIONALIDAD
MEXICANA
6. MODIFICACION DE GRADODE RIESGO
7. PROPIETARIO REAL
8. IDENTIFICACION DE OPERACIONES INUSUALES
9. DOCUMENTO SOBRE LAS FUNCIONES DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
10. DOCUMENTO SOBRE LOS PROCEDIMIENTOS DE SELECCIÓN DE PERSONAL
Anexo 1.- Identificaciones Oficiales Permitidas
Anexo 2.- Veracidad de Referencias
Anexo 3.- Verificación de Domicilio del Usuario
Anexo 4.- Cuestionario de Verificación de Origen o Destinode los Recursos
INTRODUCCION
De conformidad con las Disposiciones de Carácter General a que se refiere el Artículo 95 BIS de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito aplicables a las personas que realicen las operaciones que se refiere el artículo 81-A del mismo ordenamiento, publicadas en el Diario Oficial de la Federación del 25 de septiembre de 2009, losCentros Cambiarios deberán desarrollar y observar políticas, criterios, medidas y procedimientos para prevenir el delito de operaciones con recurso de procedencia ilícita y de actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión del delito de terrorismo.
La disposición 45ª establece la obligatoriedad de elaborar y remitiral SAT un documento en el que el Centro Cambiario desarrolle Sus Respectivas Políticas de Identificación y Conocimiento del Usuario.
OBJETIVOS
El presente manual tiene como objetivo el implementar dichas Políticas, y los Criterios, Medidas y Procedimientos Internos que serán adoptados para dar cumplimiento a los previsto en las Disposiciones de Carácter General mencionadas en los dospárrafos anteriores.
Así como establecer criterios uniformes mínimos acordes con los procesos operativos que permitan al personal del Centro Cambiario ejecutar sistemas preventivos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, de conformidad con la normatividad aplicable.
DEFINICIONES
Con el objetivo de unificar conceptos y criterios, así como para facilitar la lectura y comprensiónde los lineamientos establecidos de este documento, se utilizaran los siguientes definiciones y abreviaturas:
Control: Capacidad de una persona o grupo de personas, a través de la propiedad de os valores, por la celebración de un contrato o por cualquier otro acto jurídico, para
(I) Imponer, directa o indirectamente, decisiones en la asamblea general de accionistas o de socios en el órganode gobierno equivalente de una persona moral,
(II) Nombrar o destituir a la mayoría de los consejeros, administradores o equivalentes de una persona moral,
(III) Mantener la titularidad de derechos que permitan , directa o indirectamente, ejercer el voto respecto de más de cincuenta por ciento del capital social de una persona moral, y
(IV) Dirigir, directa o indirectamente, la...
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