Manual De Procedimientos Para La Autorizacion De Una Casa De Cambio

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PARA LA AUTORIZACIÓN DE UNA CASA DE CAMBIO
La Superintendencia de Bancos de Guatemala, consciente de la importancia de optimizar el proceso para la autorización de una casa de cambio, ha considerado necesario emitir el Manual que incluye los requisitos y procedimientos que deben tomarse en consideración en el trámite para la referida autorización, el que contempla lasdisposiciones del Decreto No. 94-2000, Ley de Libre Negociación de Divisas, así como del Reglamento para la Autorización y Funcionamiento de las Casas de Cambio (Reglamento), aprobado en la resolución de la Junta Monetaria JM-131-2001. Lo anterior se enmarca dentro de los esfuerzos que la Superintendencia de Bancos viene realizando para divulgar y transparentar los procesos, en este caso el deautorización de una casa de cambio.

OBJETIVO
Proporcionar de manera integral los requisitos, trámites y procedimientos para la autorización de una casa de cambio, a efecto que los interesados en la autorización de una casa de cambio y el público en general, conozcan los procesos y acciones que se realizan, desde que la
Superintendencia de Bancos recibe la solicitud hasta que la Junta Monetariaautoriza la casa de cambio.

BASE LEGAL
* Decreto No. 94-2000 del Congreso de la República, Ley de Libre Negociación de Divisas.

* Reglamento para la autorización y funcionamiento de las casas de cambio, resolución de la Junta Monetaria JM-131-2001.

* Manual de instrucciones contables para entidades sujetas a la vigilancia e inspección de la Superintendencia de Bancos aprobadopor la Junta Monetaria en la resolución JM-150-2006.

La Superintendencia de Bancos conforme las facultades que le confieren las disposiciones legales, en los casos que amerite podrá requerir información y documentación adicional o complementaria que considere necesaria para el trámite de la autorización de una casa de cambio.
ALCANCE
El manual contempla los procesos y acciones que se realizanpara la autorización de una casa de cambio, desde la presentación de la solicitud y documentación, la emisión del dictamen de la Superintendencia de Bancos y la autorización de la Junta Monetaria. Incluye el flujograma del proceso y las principales disposiciones legales y reglamentarias aplicables a este trámite.

RESPONSABLES DEL TRÁMITE DE LA SOLICITUD
La solicitud para obtener laautorización de una casa de cambio se presentará a la Superintendencia de Bancos. La Intendencia de Estudios y Tecnología a través del Departamento de Estudios, de conformidad con las funciones asignadas, realizará el análisis y verificaciones pertinentes a efecto de elaborar el dictamen que se eleva a consideración de la Junta Monetaria, para otorgar la autorización solicitada.
PRIMERA ETAPA:PRESENTACIÓN DE LA SOLICITUD Y DOCUMENTACIÓN

SOLICITUD
Conforme el artículo 3 de la Ley de Libre Negociación de Divisas, las casas de cambio son aquellas sociedades anónimas no bancarias que deseen operar en el Mercado Institucional de Divisas, para lo cual deberán ser autorizadas por la Junta Monetaria; y, conforme al artículo 5 del Reglamento la solicitud de autorización para operar como Casa deCambio se presentará a la Superintendencia de Bancos, acompañada de la información relativa a la honorabilidad, solvencia y experiencia de cada uno de los socios, organizadores, miembros del consejo de administración y funcionarios ejecutivos o, en el caso de sociedades ya constituidas, de las personas que funjan como tales, conteniendo lo siguiente:

* Nombres y apellidos completos (de laspersonas citadas en el párrafo anterior);

* Edad, estado civil, nacionalidad, profesión u oficio, residencia y domicilio (de las personas citadas en el primer párrafo de este apartado);

* En el caso de personas jurídicas, respecto a sus representantes legales, deberá incluir la información indicada en los incisos a) y b) anteriores;

* Lugar para recibir notificaciones;

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