Manual segmentacion sarlaft
Páginas: 3 (750 palabras)
Publicado: 2 de abril de 2011
POLÍTICA PARA SEGMENTACIÓN DE FACTORES DE RIESGO
Para facilitar los análisis y controles se establecieron los criterios de segmentación del riesgo, de acuerdo con los descritos en la Circular 022de 2007 en el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo;
En Colamseg S.A. se tienen en cuenta los siguientes factores de riesgo para lasegmentación:
• Cliente: es cualquier persona natural o jurídica con la cual se establece una relación contractual, para el suministro de un producto propio de la actividad de corretaje.
• Producto: Sonlas operaciones legalmente autorizadas que pueden adelantar las entidades vigiladas mediante la celebración de un contrato (seguros).
• Canal de Distribución: es el medio por el cual se ofrece elproducto, puede ser directo o referido.
• Jurisdicción: es la ubicación geográfica donde se establece el producto y se legaliza la relación contractual.
El asistente del oficial de cumplimientoalimentará la base de datos, el oficial de cumplimiento (s) agrupará los clientes según el segmento seleccionado y podrá fijar montos o limites de transacciones para generar señales de alerta en unrespectivo segmento.
|FACTORES DE RIESGO |SEGMENTO POR VARIABLES |
|CLIENTE|*Naturaleza: Persona natural o jurídica. |
| |*Origen de Recursos:|
| |Persona Natural: Empleado e independiente. |
||Persona Jurídica: Privado o público. |
| |*Volumen del patrimonio: variable...
Para facilitar los análisis y controles se establecieron los criterios de segmentación del riesgo, de acuerdo con los descritos en la Circular 022de 2007 en el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo;
En Colamseg S.A. se tienen en cuenta los siguientes factores de riesgo para lasegmentación:
• Cliente: es cualquier persona natural o jurídica con la cual se establece una relación contractual, para el suministro de un producto propio de la actividad de corretaje.
• Producto: Sonlas operaciones legalmente autorizadas que pueden adelantar las entidades vigiladas mediante la celebración de un contrato (seguros).
• Canal de Distribución: es el medio por el cual se ofrece elproducto, puede ser directo o referido.
• Jurisdicción: es la ubicación geográfica donde se establece el producto y se legaliza la relación contractual.
El asistente del oficial de cumplimientoalimentará la base de datos, el oficial de cumplimiento (s) agrupará los clientes según el segmento seleccionado y podrá fijar montos o limites de transacciones para generar señales de alerta en unrespectivo segmento.
|FACTORES DE RIESGO |SEGMENTO POR VARIABLES |
|CLIENTE|*Naturaleza: Persona natural o jurídica. |
| |*Origen de Recursos:|
| |Persona Natural: Empleado e independiente. |
||Persona Jurídica: Privado o público. |
| |*Volumen del patrimonio: variable...
Leer documento completo
Regístrate para leer el documento completo.