MANUALDEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO001
Páginas: 101 (25139 palabras)
Publicado: 14 de agosto de 2015
MANUAL DEL OFICIAL DE CUMPLIMIETO
INTRODUCCIÓN
Al leer el presente manual podrá:
Comprender la naturaleza del cargo de Oficial de Cumplimiento en una Institución Financiera.
Distinguir las funciones y responsabilidades del Oficial de Cumplimiento con respecto a la protección de su entidad del delito de lavado de activos.
Conocer la metodología de trabajo del Oficial de Cumplimiento.Reconocer la importancia del Cargo de Oficial de Cumplimiento.
Seguir los pasos para el montaje de una Unidad de Cumplimiento.
Definir los estándares de calidad de la función cumplimiento.
Uno de los elementos más importantes de un Sistema Integral para la Prevención del Lavado de Activos de cualquier entidad financiera o "sujeto obligado", lo constituye la designación de un funcionario encargado depromover la adopción de los procedimientos específicos de prevención, su actualización y su conformidad con las exigencias legales.
Dicha persona normalmente recibe el nombre de "Oficial de Cumplimiento", "Gerente de control normativo" o "Funcionario de Cumplimiento", en términos generales es el ejecutivo responsable de institucionalizar la cultura de cumplimiento y prevención del lavado dedinero en la entidad financiera para la cual labora.
Para los efectos de este documento denominaremos a esta persona "oficial de cumplimiento".
CAPITULO 1
LA PERSONA DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
1.1 Definición del Oficial o funcionario de Cumplimiento.
Es el ejecutivo designado por el máximo órgano directivo de una institución financiera o "sujeto obligado", para que asuma lasresponsabilidades de establecer el código de conducta, verificar la aplicación de la ley, formular y ejecutar procedimientos y diseñar controles adecuados, efectivos y de calidad, con el propósito de prevenir la utilización de la entidad o "sujeto obligado" para el lavado de dinero.
1.2 Programas de obligatorio cumplimiento
El "oficial de cumplimiento" es el empleado del "sujeto obligado" encargado deejecutar el programa de cumplimiento obligatorio al interior de la entidad financiera, según las directrices normativas en cada uno de los países.
1.3 Nivel organizacional del cargo
Por las responsabilidades propias del "oficial de cumplimiento", el cargo debe estar clasificado en el nivel de alta gerencia, con dependencia directa de la junta directiva o directorio.
En algunas entidadesfinancieras el cargo es desempeñado por un ejecutivo que cumple exclusivamente con las funciones de cumplimiento; en otras, las funciones se le asignan, al Vicepresidente Contralor General o Director de Auditoría Interna o Gerente de Control Interno, según la entidad.
Algunas regulaciones exigen que el cargo de "oficial de cumplimiento" sea ejercido por una persona cuya única función sea la del"oficial e cumplimiento".
1.4 Características del "oficial de cumplimiento"
La entidad financiera, que requiera de los servicios profesionales de este ejecutivo, es recomendable que el aspirante cumpla el siguiente perfil:
Profesional preferiblemente en áreas administrativas.
Total disposición al cambio.
De proceder recto e íntegro.
Enérgico, activo, diligente, dinámico y creativo.
De actuarprecavido y reservado.
Debe conocer de manera amplia la actividad y productos de la entidad
Amplia experiencia en control y supervisión.
Adicionalmente, debe ser una persona sobresaliente en la práctica de los siguientes roles: líder, enlace, observador, vocero, innovador y negociador.
1.5 Características y calidades que deben tener el oficial de cumplimiento y su equipo.
1.5.1 Critico:Capacidad que tiene el Oficial de Cumplimiento y cada uno de los miembros de su equipo, de analizarse así mismo, de analizar a los directivos, empleados, clientes, proveedores, y toda persona vinculada con la entidad financiera; las circunstancias y las situaciones, relacionadas con el actuar de cada uno; lo adecuado, efectivo y la calidad del Sistema Integral de prevención; determinando las causas...
INTRODUCCIÓN
Al leer el presente manual podrá:
Comprender la naturaleza del cargo de Oficial de Cumplimiento en una Institución Financiera.
Distinguir las funciones y responsabilidades del Oficial de Cumplimiento con respecto a la protección de su entidad del delito de lavado de activos.
Conocer la metodología de trabajo del Oficial de Cumplimiento.Reconocer la importancia del Cargo de Oficial de Cumplimiento.
Seguir los pasos para el montaje de una Unidad de Cumplimiento.
Definir los estándares de calidad de la función cumplimiento.
Uno de los elementos más importantes de un Sistema Integral para la Prevención del Lavado de Activos de cualquier entidad financiera o "sujeto obligado", lo constituye la designación de un funcionario encargado depromover la adopción de los procedimientos específicos de prevención, su actualización y su conformidad con las exigencias legales.
Dicha persona normalmente recibe el nombre de "Oficial de Cumplimiento", "Gerente de control normativo" o "Funcionario de Cumplimiento", en términos generales es el ejecutivo responsable de institucionalizar la cultura de cumplimiento y prevención del lavado dedinero en la entidad financiera para la cual labora.
Para los efectos de este documento denominaremos a esta persona "oficial de cumplimiento".
CAPITULO 1
LA PERSONA DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
1.1 Definición del Oficial o funcionario de Cumplimiento.
Es el ejecutivo designado por el máximo órgano directivo de una institución financiera o "sujeto obligado", para que asuma lasresponsabilidades de establecer el código de conducta, verificar la aplicación de la ley, formular y ejecutar procedimientos y diseñar controles adecuados, efectivos y de calidad, con el propósito de prevenir la utilización de la entidad o "sujeto obligado" para el lavado de dinero.
1.2 Programas de obligatorio cumplimiento
El "oficial de cumplimiento" es el empleado del "sujeto obligado" encargado deejecutar el programa de cumplimiento obligatorio al interior de la entidad financiera, según las directrices normativas en cada uno de los países.
1.3 Nivel organizacional del cargo
Por las responsabilidades propias del "oficial de cumplimiento", el cargo debe estar clasificado en el nivel de alta gerencia, con dependencia directa de la junta directiva o directorio.
En algunas entidadesfinancieras el cargo es desempeñado por un ejecutivo que cumple exclusivamente con las funciones de cumplimiento; en otras, las funciones se le asignan, al Vicepresidente Contralor General o Director de Auditoría Interna o Gerente de Control Interno, según la entidad.
Algunas regulaciones exigen que el cargo de "oficial de cumplimiento" sea ejercido por una persona cuya única función sea la del"oficial e cumplimiento".
1.4 Características del "oficial de cumplimiento"
La entidad financiera, que requiera de los servicios profesionales de este ejecutivo, es recomendable que el aspirante cumpla el siguiente perfil:
Profesional preferiblemente en áreas administrativas.
Total disposición al cambio.
De proceder recto e íntegro.
Enérgico, activo, diligente, dinámico y creativo.
De actuarprecavido y reservado.
Debe conocer de manera amplia la actividad y productos de la entidad
Amplia experiencia en control y supervisión.
Adicionalmente, debe ser una persona sobresaliente en la práctica de los siguientes roles: líder, enlace, observador, vocero, innovador y negociador.
1.5 Características y calidades que deben tener el oficial de cumplimiento y su equipo.
1.5.1 Critico:Capacidad que tiene el Oficial de Cumplimiento y cada uno de los miembros de su equipo, de analizarse así mismo, de analizar a los directivos, empleados, clientes, proveedores, y toda persona vinculada con la entidad financiera; las circunstancias y las situaciones, relacionadas con el actuar de cada uno; lo adecuado, efectivo y la calidad del Sistema Integral de prevención; determinando las causas...
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