Marketing Internacional
Páginas: 3 (700 palabras)
Publicado: 7 de marzo de 2013
PRESTAMOS PEQUEÑOS, GANANCIAS GRANDES
Equity Bank Group, un banco africano, demuestra que el microcrédito también puede ser un negocio rentable
Tomado de The Wall StreetJournal Americas
Por Salomon Moore
Nairobi, Kenia
Durante una reunión de un grupo de crédito en el barrio pobre deKawangware, a unos 15 kilómetros del centro de Nairobi, Jackson Muyyovi solicitó US$350 para construir una casucha para su esposa y dos hijos.
El soldador, de 31 añosles pidió el favor a sus compañeros de iglesia y amigos que sirvieran de fiadores del crédito para compara materiales de construcción. Un diácono de la parroquia dio fe de los activos del prestatario,incluyendo una pocas enchapadoras de metal y su cama matrimonial. Munyovi prometió pagar el préstamo en seis meses, más un interés del 8%.
Con eso, Equity Bank Group --unode los bancos más ambiciosos de África-- consiguió otro cliente. El banco keniano ha disfrutado de un auge en su negocio de préstamos a personas con pocas garantías más allá de la potencialvergüenza de quedar mal ante los amigos. Los ejecutivos de Equity no ocultan un modelo de negocios que se basa en las costumbres y los compromisos sociales, que a menudo son el aval más sólido en un continentedonde los registros formales de crédito son escasos fuera de las grandes ciudades.
“Si una mujer garantiza una hipoteca con su cama matrimonial, nuncadejará de pagar su préstamo”, dice el presidente ejecutivo James Mwangi. “Otras mujeres la van a apoyar sólo para asegurarse de que no pierda la cama cuando no está el marido. Acá, las relacionessociales son más importantes que las económicas”.
En el segmento conocido como microcrédito, los ejecutivos de Equity dicen que su principal competencia no son los bancos,...
Equity Bank Group, un banco africano, demuestra que el microcrédito también puede ser un negocio rentable
Tomado de The Wall StreetJournal Americas
Por Salomon Moore
Nairobi, Kenia
Durante una reunión de un grupo de crédito en el barrio pobre deKawangware, a unos 15 kilómetros del centro de Nairobi, Jackson Muyyovi solicitó US$350 para construir una casucha para su esposa y dos hijos.
El soldador, de 31 añosles pidió el favor a sus compañeros de iglesia y amigos que sirvieran de fiadores del crédito para compara materiales de construcción. Un diácono de la parroquia dio fe de los activos del prestatario,incluyendo una pocas enchapadoras de metal y su cama matrimonial. Munyovi prometió pagar el préstamo en seis meses, más un interés del 8%.
Con eso, Equity Bank Group --unode los bancos más ambiciosos de África-- consiguió otro cliente. El banco keniano ha disfrutado de un auge en su negocio de préstamos a personas con pocas garantías más allá de la potencialvergüenza de quedar mal ante los amigos. Los ejecutivos de Equity no ocultan un modelo de negocios que se basa en las costumbres y los compromisos sociales, que a menudo son el aval más sólido en un continentedonde los registros formales de crédito son escasos fuera de las grandes ciudades.
“Si una mujer garantiza una hipoteca con su cama matrimonial, nuncadejará de pagar su préstamo”, dice el presidente ejecutivo James Mwangi. “Otras mujeres la van a apoyar sólo para asegurarse de que no pierda la cama cuando no está el marido. Acá, las relacionessociales son más importantes que las económicas”.
En el segmento conocido como microcrédito, los ejecutivos de Equity dicen que su principal competencia no son los bancos,...
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