matemáticas financieras

Autor
CESAR ACHING GUZMAN
EQUIPO DE EDICION
ING. JORGE L. ACHING SAMATELO
Revisión técnica y soporte matemático
MARLENE SAMATELO VALDIVIA
Coordinadora General
ANGELA BONINO VELAOCHAGA
Diseño de Carátula
CESAR ACHING SAMATELO
PAULA ENITH ACHING DIAZ
Diseño, diagramación y proceso digital
MARIA VICTORIA ANGULO JOHNSON
Digitación

Contenido
CAPÍTULO 1: INTRODUCCIÓN A LAS MATEMÁTICASFINANCIERAS
1. Introducción
2. Matemáticas financieras
3. El dinero
4. Los Bancos
5. Crédito
6. Toma de decisiones
7. Análisis de inversiones
8. Valor del dinero en el tiempo
9. Prohibidas: las Sumas y las Restas
10. La Equivalencia
11. Operación Financiera
12. Introducción al costo de oportunidad y costo de capital
13. Valoración de intereses
14. Letra devuelta
15. Letra derenovación
16. Descuento de una remesa de efectos
17. Crédito bancario, la póliza de crédito
18. Flujos de caja libre
19. Contabilidad versus Análisis Económico
20. Solución de los problemas
21. Interpolación
EJERCICIOS DESARROLLADOS
22. Fundamentos Matemáticos
22.1. Exponentes
22.2. Radicación
22.3. Logaritmos
22.4. Progresiones aritméticas
22.5. Progresión geométrica
23. FuncionesFinancieras de Excel
23.1. Microsoft Excel Xp
23.2. Funciones
23.3. Estructura de una función
24. Escribir fórmulas
25. Crear una fórmula
26. Sugerencias
27. En Excel sólo requerimos tres funciones para transformar entre sumas de dinero VA, VF y C
28. Funciones Financieras
29. Funciones para conversión de tasas de interés
30. Funciones para el manejo de series uniformes
31. Funciones deEvaluación de proyectos
32. Tablas de amortización
33. Calcular la diferencia entre dos fechas
34. Funciones matemáticas
CAPÍTULO 2: INTERÉS SIMPLE E INTERÉS COMPUESTO
1. Interés Simple
1.1. Valor actual
1.2. Tasas equivalentes
1.3. Valor actual de deudas que devengan interés
1.4. Descuento
2. Interés Compuesto
2.1. Valor actual a interés compuesto

2.2. Valor actual de deuda que devengainterés
2.3. Interés simple versus interés compuesto
2.4. Tasas equivalentes
2.5. Descuento Compuesto
2.6. Equivalencia de capitales a interés compuesto
2.7. Estimaciones duplicando el tiempo y la tasa de interés
2.8. Tasa variable durante el período que dura la deuda
EJERCICIOS DESARROLLADOS
CAPÍTULO 3: 6 LLAVES MAESTRAS DE LAS MATEMÁTICAS FINANCIERAS,
GRADIENTES Y MÉTODOS DE EVALUACIÓNDE PROYECTOS
1. Los Factores Financieros
1.1. A partir del Monto compuesto
1º. Factor simple de capitalización (FSC)
2º. Factor simple de actualización (FSA)
1.2. A partir de Anualidades
3º. 3º Factor de actualización de la serie (FAS)
4º. 4º Factor de recuperación del capital (FRC)
5º. 5º Factor de capitalización de la serie (FCS)
6º. 6º Factor de depósito del fondo de amortización(FDFA)
3. ¿Cómo calcular el valor de i cuando tratamos con anualidades?
4. Valor actual de flujos diferentes
5. Gradientes
5.1. Gradiente uniforme
5.2. Anualidades perpetuas o costo capitalizado
5.3. Gradiente geométrico
5.4. Valor futuro de gradientes
6. Métodos de evaluación
6.1. VAN
6.2. Tasa interna de retorno (TIR)
6.3. Relación Beneficio / Costo
CAPÍTULO 4: TASAS NOMINALES Y EFECTIVASDE INTERÉS, CAPITALIZACIÓN
CONTINUA E INFLACIÓN
1. Introducción
2. Tasas nominales y efectivas de interés
2.1. Tasa Nominal
2.2. Tasa Efectiva
2.3. Cuando los períodos de capitalización y pagos no coinciden
3. Inflación
3.1. El valor futuro considerando la inflación
3.2. Recuperación del capital y fondo de amortización considerando la inflación
4. Cálculo de rendimiento en monedaextranjera
EJERCICIOS DESARROLLADOS
Capítulo IV
Capítulo V
CAPÍTULO 5: MERCADO DE CAPITALES, SISTEMA FINANCIERO, PRODUCTOS ACTIVOS
Y PASIVOS, PRÉSTAMOS
1. Introducción
2. Mercado de capitales
2.1. Sistema Financiero
2.2. Mercado de valores
2.3. Fuentes de Financiamiento
3. Funciones y productos activos y pasivos del sistema financiero
3.1. Productos activos
3.2. Los productos pasivos...