MATEMATICAS FINANCIERAS



CURSO:
MATEMÁTICAS FINANCIERAS


MODALIDAD:
VIRTUAL

TUTOR:
ING. RAMON CORONA MORALES

ALUMNO:
VÍCTOR MANUEL DÍAZ REYES

ACTIVIDAD:
Investigación

MATEMÁTICAS FINANCIERAS
TASASCONTINUAS-DISCRETAS

SEMANA 2 ACTIVIDAD 1 CLASE 9

OCTUBRE 2013.




Convierte las siguientes tasas continuas a discretas:
a. 12% anual c/continua a semestral c/semestral 2
b. 9%semestral c/continua a mensual c/mensual 1.5
c. 12% anual c/continuo a mensual c/mensual 12
d. 36% semestral c/continua a 8 meses c/8 meses 4.5
e. 18% tetramestral c/continua a 10 días c/10 días 1.8Conclusiones.
Considero que sería factible aterrizar este tipo de conceptos primero en términos reales y naturales, me ayudaría a comprender de una mejor forma lo que son y aplicarlos no seria tancomplejo.
Al capital original en periodos establecidos y a su vez van a generar un nuevo interés adicional para el siguiente lapso. El interés se capitaliza. 



Periodo de capitalización.- Elinterés puede ser convertido en Anual, semestral, trimestral y mensualmente. 

Frecuencia de Conversión.- Número de veces que el interés se capitaliza durante un año (n). Cuántos trimestres tiene 1 año?.Ej. n? de un depósito que paga 5% capital trimest. n = 12 meses/3 meses = 4. 



Tasa de Interés compuesto.- Se expresa comúnmente en forma anual indicando si es necesario su periodo decapitalización. Ej. 48% anual capitalizable mensualmente. 

Por lo tanto: 

a) Interés compuesto es mayor que el interés simple. 

b) A mayor frecuencia de conversión mayor será el interés siendo igual latasa anual nominal. Ej. un depósito que obtenga intereses mensualmente tendrá mayor rendimiento que uno que los obtenga trimestralmente. 
Tasa nominal tasa efectiva y tasa equivalente.-Cuando seutiliza una operación financiera, se pacta una tasa de interés anual que rige durante el lapso que dure la operación. 

Tasa Nominal de Interés.- Tasa de interés anual que rige durante el lapso que...