Matriz De Riesgos

1. MATRIZ DE IDENTIFICACIÓN DE RIESGOS







2. MATRICES DE CALIFICACIÓN
MATRIZ DE FRECUENCIA
VALOR
FRECUENCIA
DESCRIPCIÓN
1
Baja
Hasta 2 veces al año
2
Media
Entre 3 y 180 veces al año
3
AltaEntre 181 y 360 veces al año
4
Muy Alta
Más de 360 veces al año

MATRIZ DE IMPACTO
VALOR
IMPACTO
DESCRIPCIÓN ECONOMICA
DESCRIPCIÓN OPERACIONAL
DESCRIPCIÓN EN PERDIDA IMAGEN
5
Leve
pérdidas hasta5.000 dólares
Se interrumpe la operación en menos de 2h
Conocimiento de los responsables del proceso
10
Moderado
perdidas entre 5.001 y hasta 40.000 dólares
Se interrumpe la operación en 2 horas y 1 díaConocimiento de toda la agencia
20
Severo
perdidas entre 40.001 hasta 100.000 dólares
Se interrumpe la operación entre 1 y 2 dias
Conocimiento a nivel gerencial
40
Catastrófico
perdidasmayores a 100.000 dólares
Se interrumpe la operación más 2 dias
Conocimiento de la ciudad
TABLA DE CALIFICACION Y EVALUACION
DEPARTAMENTO
Crédito
 
 
ACTIVIDAD
Liquidación de crédito
 
OBJETIVO
Verificarque los procesos de crédito previos hayan sido ejecutados correctamente y se cuente con la documentación de respaldo necesaria, a fin de proceder con el desembolso del dinero bajo las condicionespreviamente establecidas
RIESGO
FRECUENCIA
IMPACTO
 
1. Error


 
2. Omision


 
3. Demora


 
4. Fraude


 
5. Incumplimiento


 


TABLA DE CALIFICACION Y EVALUACION
DEPARTAMENTO
Crédito
 
 
 PROCESO
Liquidación de crédito
 
 
OBJETIVO
Verificar que los procesos de crédito previos hayan sido ejecutados correctamente y se cuente con la documentación de respaldo necesaria, a fin de proceder con eldesembolso del dinero bajo las condiciones previamente establecidas
RIESGO
FRECUENCIA
IMPACTO
CALIFICACION
EVALUACION
1. Error
4
Muy alta
5

20
Tolerable
2. Omisión
2

10

20
Tolerante
3. Demora
3Leve
5

15
Tolerante
4. Fraude
1

40

40
grave
5. Incumplimiento
2

10

20
Tolerante



MATRIZ DE EVALUACION AL RIESGO
FRECUENCIA
VALOR
 
 
 
 
 
 
 
 
Muy alta
4
20
1. Error

40

80

160


Alta...