Medidas Preventivas Vinculadas Al Lavado De Activos-Ensayo

Estrategias preventivas para detectar operaciones
vinculadas al lavado de activos
Desde décadas anteriores, se han mostrado indicios de una misteriosa procedencia de dinero, y peor aún, movimientos de estos en aglomeraciones principalmente por medio del mercado de valores; sin embargo, esto conllevó a una serie de investigaciones que dieron como resultado el uso del dinero con fines ilícitosy/o actividades delictivas. Pero a todo esto, ¿cómo respondió el gobierno peruano ante esta situación controversial?, ¿Qué medidas se han creado y aplicado para acabar paulatinamente con esta red de actos con fines delictivos?¿Cuáles fueron las desventajas de los organismos encargados de detectar este acto ilícito, que permitió a estos delincuentes pasar por alto?
Todas estas series depreguntas infieren respuestas como el cambio constante de ingeniosas estrategias para encubrirlo o tal ves alguna alianza delictiva entre miembros de estos organismos con los partidarios de este proceso que permiten pasar desapercibido; sin embargo, según expertos en este tipo de delito, han lanzado nuevas teorías, mientras que los organismos como la Conasev han promulgado medidas para fortalecer laprevención del lavado de activos.
Es por ello, que toda esta información presente en este ensayo tiene el propósito de comunicar, explicar y evitar las consecuencias, al aplicar el lavado de activos como “negocio alternativo” para incrementar el lucro de la empresa. No obstante, esto no va solo dirigido al inversionista o accionista, sino también al futuro profesional para que este se enriquezcacon información brindada de fuentes relevantes y totalmente verídicas.
Además, este tema es muy relevante para aquellas empresas que realicen operaciones con dinero y/o bienes por que en adelante se comunicara muchos criterios para justificar el movimiento de grandes cantidades de dinero. Sin embargo, no solo esto será importante para las empresas, sino también para los organismos públicossupervisores, ya que estos podrán detectar operaciones sospechosas en el sistema.
Para la comprensión de este acto ilícito, se define al lavado de activos como el conjunto de acciones realizadas por una o más personas naturales o jurídicas que dan apariencia de legalidad a los bienes y recursos que provienen de actividades ilícitas. Ademas, esta es considerada en la mayoría de los países delmundo como un delito.
Hay muchas formas de llamarlo como blanqueo de dinero, lavado de dinero y otros mas, pero todos tienen el mismo fin, de hacer pasar dinero legal por un dinero sucio ( cuando decimos sucio nos referimos a un dinero obtenido de una manera no legal ) encubriendo así el origen de estos fondos, principalmente proveniente de narcotráfico, contrabando y recientemente delterrorismo, con la meta de lograr hacer circular esos fondos como un dinero obtenido por un fruto laboral legitimo.
“De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilícito” (Negocios responsables y seguros, s. f., párr. 2).
A todo esto, nuestro país - aligual que muchos países - viéndose afectado de una forma directa ha tomado medidas para contrarrestar este gran daño que se le hace a nuestras sociedades como por ejemplo la creación de organizaciones como la GAFISUD que se encargara de tomar medidas drásticas contra el lavado de activos, poniendo sanciones económicas y penales a los responsables de este gran daño.
Básicamente, el lavado deactivos se puede dar de muchas formas ya sea por el intermedio de personas o por medio de trasporte de carga, pero uno de los mas importantes medios de hacer pasar dinero ilícito es de manera bancaria, ya que se pueden utilizar cuentas con nombres falsos o a nombres de otros beneficiarios como pueden ser contadores, abogados, empresas o negocios de pantalla (empresas ficticias) para que así se...