Mejores Prácticas Para Prevenir La Legitimación De Capitales Y El Financiamiento Del Terrorismo, Según El Ordenamiento Jurídico Venezolano

J-00034036-6

MEJORES PRÁCTICAS
PARA PREVENIR LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO,
SEGÚN EL ORDENAMIENTO JURÍDICO VENEZOLANO
Programa de Capacitación
dirigido a los Intermediarios de Seguros.
Julio 2011.

Contenido:
•REFERENCIA DEL MARCO LEGAL NACIONAL E INTERNACIONAL;
•SUJETOS OBLIGADOS;
•SANCIONES;
•QUÉ ES LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES Y SUS FASES;•POLÍTICA CONOZCA A SU CLIENTE Y AL CLIENTE DE SU CLIENTE;
•OBLIGACIÓN DE REPORTAR OPERACIONES SOSPECHOSAS;
•OBLIGACIONES DEL INTERMEDIARIO DE SEGUROS;
•TIPOLOGÍAS CON PRODUCTOS DE SEGUROS;
•RECOMENDACIONES;
•CONCLUSIONES.

USTED HA ESCUCHADO HABLAR
DE LEGITIMACION DE CAPITALES
Y FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO?

DENOMINACIONES DEL DELITO DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

ARGENTINA:
Lavadode
Activos

BOLIVIA:
Legitimación de
ganancias ilícitas

BRASIL:
Lavado de Bienes,
Derechos y Valores

CHILE:
Lavado de
Dinero

URUGUAY:
Blanqueo de Dinero

PANAMÁ:
Blanqueo de Capitales

VENEZUELA:
LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

COSTA RICA:
Legitimación de
Capitales
procedentes del
narcotráfico

CUBA:
Lavado de
Dinero

NICARAGUA:
Lavado de Dinero y Activos deActividades Ilícitas
MÉXICO:
Operaciones con recursos
de procedencia ilícita

COLOMBIA:
Lavado de
Activos

GUATEMALA:
EEUU:
Transacciones e
Lavado de Dinero
inversiones ilícitas

EL SALVADOR:
Lavado de Activos

DEFINICIÓN DE LEGITIMACIÓN DE
DEFINICI
CAPITALES
Es una acción por la cual una persona u organización
delictiva a través de distintas fórmulas o métodos,
pretendenotorgar apariencia de licitud y legalidad a los
cuantiosos fondos o capitales provenientes de
actividades ilícitas.

FASES

Colocación
Colocación
De los bienes
obtenidos por medio
del delito

Integración
Procesamiento
Para apartar los
beneficios ilegales de
su origen ilícito
mediante una serie de
transacciones,
conversiones o
movimientos

Al integrar los fondos
a la economíalegítima a modo de
inversión o mediante
la adquisición de
activos

1.- COLOCACIÓN:
El legitimador de capitales dispone del efectivo de procedencia ilegal para
insertarlo directamente en el sistema financiero, empresas aseguradoras,
o trasladarlo a otra localidad.

FASES O ETAPAS PARA LEGITIMAR CAPITALES

ETAPA DE COLOCACION
PAIS EXTRANJERO

CONTRABANDO

PAIS CONSUMIDORESTRUCTURACION

SEGUROS
SUSCRIPCIONES EN
EFECTIVO

METODOS
MEZCLA CON FONDOS
LEGITIMOS

TRASLADO A OTRAS
LOCALIDADES

LEGITIMADOR

CHEQUES U OTROS
INSTRUMENTOS
MONETARIOS
COMPLICIDAD DE EMPLEADOS
FINANCIEROS

PITUFOS

2.- PROCESAMIENTO:
En esta fase el legitimador de capitales busca aportar los
beneficios ilegales de su origen ilícito, para pasarlo por una serie detransacciones financieras (conversiones o movimientos), esperando con
este proceso que la conexión sea más difícil o realmente imposible de
detectar.

PROCESAMIENTO: Realiza una serie de transacciones a
fin de ocultar sus beneficios ilegales.
CUENTA 1
CASA DE
CAMBIO
BANCO

BANCO “A” CUENTA 2

PARAISO FISCAL

CHEQUES DE GERENCIA/
CHEQUES DE VIAJEROS

PAIS PRODUCTOR
CUENTA 3
CIA.SEGUROS

S
I
N
I
E
S
T
R
O

PERDIDA TOTAL

INCENDIO
INCENDIO

ROBO

HURTO

BANCO “B”
CUENTA 4
BANCO
TRANSFERENCIAS
ELECTRONICAS

TARJETAS
DEBITO

3.- INTEGRACIÓN:
En esta fase el legitimador de capitales ya tiene una justificación para
los fondos recién lavados y estos son incorporados abiertamente a
modo de inversión o mediante la adquisición de activos.

ETAPA DEINTEGRACION

VIDA PLACENTERA, FIESTAS, VIAJES

ADQUISICION DE ACTIVOS PARA EL DISFRUTE PERSONAL

EMPRESAS LEGITIMAS, TRANSPORTE, CONSTRUCCION, FABRICAS

REINVERSION EN EL NEGOCIO, SIEMBRA, PROCESAMIENTO,
TRANSPORTE, DISTRIBUCION ETC.

DIFERENCIAS ENTRE LAVADO DE
DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO

DIFERENCIAS ENTRE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL 
TERRORISMO...