Mercado De Valores

5.5-MERCADO DE VALORES

Los lavadores de dinero necesitan de mercados poco regulados en los cuales el principio y el fin de las operaciones sea difícilmenteubicable. En este mercado no son las operaciones en si mismas las que inducen a las comisión de delitos sino los agentes y comitentes, los que pueden tergiversar su origen,convirtiéndolas en medios adecuados para sus ilícitos

Este sector ofrecería ciertas condiciones propicias para efectuar operaciones de lavado de dinero, ya que :• Se realizan negocios de características internacionales ( los corredores importantes, por lo general, tienen oficinas en varias partes del mundo).
• Posee un altoíndice de liquidez.
• Las transacciones de compraventa pueden ser efectuadas en un corto período de tiempo.
• Existe gran competitividad entre los corredores. Elbeneficio de éstos se materializa en una comisión que depende del tipo y cuantía de la operación.
• Las operaciones pueden ser realizadas por medio de un corredor.
• Puedenefectuarse operaciones con un supuesto tenedor, donde éste siempre pierde ya que los contratos de compraventa se formalizan con posterioridad a la fluctuación de los precios.5.6-SEGUROS

Operaciones específicas dentro de este sector que tienen finalidad delictiva son:

• Adquisición de una póliza de seguro para luego rescindir el contratodentro del plazo permitido y de esa manera recibir de la compañía el reintegro en forma de cheque.
• Adquisición de pólizas de seguros de vida en el mercado de secundario (transferencia del beneficiario).
• Adquisición de pólizas, por un intermediario, para luego ser presentadas como garantía de un crédito ante una institución financiera