Metodos Comunes Del Lavado Del Dinero

Métodos comunes de lavado de dinero
y financiamiento al terrorismo
Tipos de operaciones
Antes de conocer los métodos más comunes de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, esimportante revisar cuáles son los tipos de operaciones que deben reportarse a la autoridad.
Operaciones inusuales
Estas operaciones se pueden presentar de varias maneras:
• Cuando no están relacionadascon los antecedentes o actividad conocida o declarada por el cliente, o con su patrón habitual de comportamiento transaccional.
• Cuando se considere que los recursos provienen de actividadesilícitas, o bien, que pudieran estar destinados a favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación, a cualquier aspecto en materia de terrorismo o financiamiento al mismo.
Operaciones internas preocupantesSon aquellas conductas o comportamientos de los directivos, funcionarios, empleados y apoderados, que por sus características pudieran contravenir o vulnerar la Ley, las políticas o procedimientos enmateria de PLD & FT.
Operaciones relevantes
Son las que se realizan por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a $10,000 dólares de los Estados Unidos de América con:
•Billetes o monedas de México, o los de curso legal de cualquier otro país.
• Cheques de viajero.
• Monedas acuñadas en platino, oro y plata.
Es de suma importancia recabar correctamente los datosque solicita el sistema en el caso de que la operación relevante sea efectuada por un usuario.
Transferencias internacionales y remesas
Se deberá reportar mensualmente a la Autoridad, cadatransferencia internacional de fondos que, en lo individual, haya recibido o enviado un cliente o usuario, por un monto igual o superior a mil dólares de los Estados Unidos de América o su equivalente en lamoneda extranjera en que se realice.
Métodos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
Los métodos para lavar dinero son los procedimientos encaminados a dar apariencia de legalidad, a...