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FÓRMULAS Y EJEMPLOS DEPÓSITOS A PLAZO
1.- Pago de Intereses
El pago de intereses se efectúa en forma mensual, al final del periodo o de acuerdo a lo solicitado
por el cliente.
2.- DefinicionesT.I.E.A = Tasa de Interé Efectiva Anual
s
T.R.E.A = Tasa de Rendimiento Efectiva Anual
I = Interé
s
K= Monto depositado por el cliente (Capital)
n= Número de dí as transcurridos

3.- FórmulasInteré = [(1 + TIEA/100)n/360 - 1] * K
s.

4.- Ejemplo
Depósito calculado por un periodo de 360 dí as en moneda nacional con un capital de S/. 1,000.
T.I.E.A. = 5.00%
T.R.E.A. = 5.00%
I = [(1 +5.00/100)360/360 - 1] * 1,000
I = S/. 50.00
Al vencimiento el cliente tendrá fondos por un total de S/. 1,050.00 correspondiente al capital e
interés ganado.

5.- Tasa de Interés en Caso deCancelación Anticipada
Despué de 30 dí as: Se aplicará la tasa efectiva anual correspondiente al plazo transcurrido de
s
acuerdo al tarifario vigente; salvo que dicha tasa sea mayor a la tasa pactadaen la presente Cartilla
Informativa, en cuyo caso será de aplicación é última.
sta
-

Antes de 30 dí as no se pagará interé
s.

-

No se aplican comisiones ni gastos.

-

Ejemplo:Considerando el depósito a plazo del modelo anterior, el cliente cancela
anticipadamente a 90 dí as, entonces se debe de aplicar la tasa correspondiente al tarifario
según plazo transcurrido.

TasasTarifario - Moneda Nacional
90 dí as

3.00%

T.I.E.A. = 3.00%
T.R.E.A.=3.00%
I = [(1 + 3.00/100)90/360 - 1] * 1,000
I = S/. 7.42
Al momento de cancelar anticipadamente el cliente dispone de sucapital e interé ganado
s
por un total de S/. 1,007.42
Están sujetos al Impuesto a las Transacciones Financieras (ITF - 0.005%) los movimientos
de constitución, cancelación y retiro de interesesdel depósito, según Ley 28124.

CÁLCULO DE LA TASA DE RENDIMIENTO EFECTIVA ANUAL (TREA)
DEPÓSITO A PLAZO
La tasa de rendimiento efectivo anual (TREA) de las cuentas de ahorro y depósitos, es...