microfinanzas

CÓDIGO :

VERSIÓN : APROBACIÓN :

NP-OC-001-001

01

VIGENCIA :

13/06/2011

10/08/2011

PÁGINA :
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CÓDIGO: NP-OC-001-001
NORMAS Y POLÍTICAS PARA LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO
DEL TERRORISMO
TRASCENDENCIA: El presente documento deja sin vigencia a la normativa MPP-PLA-001-10 y todas
las disposiciones internas que se contrapongan.CLASIFICACIÓN DEL DOCUMENTO : INTERNA
RUBRO
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FIRMA

María del Pilar Novoa Herrera
Oficial de Cumplimiento

REVISADO
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Comité de Riesgos

APROBADO
POR

DIRECTORIO

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autorización expresa de la CAJA.

NORMAS Y POL PARA LA PREVENCIÓN DELAVADO
DE ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO

NP-OC-001-001

Aprobación:
13/06/2011

Vigencia:
10/08/2011

Clasificación documento:
INTERNA

Página:
2 de 86

ÍNDICE
I.

INTRODUCCIÓN...................................................................................................................... 5

II.OBJETIVO................................................................................................................................ 5

III. BASE LEGAL ............................................................................................................................ 6
IV. DEFINICIÓN DE TÉRMINOS..................................................................................................... 7
V. CONSIDERACIONES GENERALES............................................................................................ 9
VI. MECANISMOS DE PREVENCIÓN ........................................................................................... 12
1. CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Y DEBIDA DILIGENCIA- RÉGIMEN GENERAL.......................... 12
2. CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Y DEBIDA DILIGENCIA – REGÍMENES ESPECIALES ................. 16
3.REGIMEN DE PROCEDIMIENTOS REFORZADOS .................................................................... 16
4. CONOCIMIENTO DEL MERCADO .......................................................................................... 18
5. CONOCIMIENTO DE LA BANCA CORRESPONSAL .................................................................. 19
6. CONOCIMIENTO DEL EMPLEADO......................................................................................... 19
7. DEL PROGRAMA DE CAPACITACIÓN..................................................................................... 20
8. DE LAS UNIDADES SENSIBLES O DE MAYOR RIESGO DE LA CAJA PRYMERA ......................... 21
9. VERIFICACIÓN Y REGISTRO DE LA INFORMACIÓN ................................................................ 22
10.REGISTRO DE OPERACIONES ......................................................................................... 23

11.

CONSERVACION Y DISPONIBILIDAD DEL REGISTRO ...................................................... 25

12.

DE LA EXCLUSIÓN DEL REGISTRO .................................................................................. 26

13.

DISPOSICIONES SOBRE TRANSFERENCIASDE FONDOS ................................................. 26

VII. DE LA COMUNICACIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS .................................................. 26
1. REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS (ROS) ............................................................... 26
2. CONTENIDO DEL ROS........................................................................................................... 27
VIII. REVISION DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN ............................................................................ 28
1. COLABORADORES DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN ............................................................... 28
2. DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO .......................................................................................... 28
3. REQUISITOS DEL...