MODELO DE CALIDAD


Nombre de la empresa:
BANCO MERCANTIL DEL NORTE


Criterios a evaluar:
-Lineamientos y objetivos.
-Organización y operativa.
-Flujo de informacion y su utilizacion.
-Calidad de productos y proceos.
-Estandarizacion.
-Gestion y control.
-Resultados.
-Planes para el futuro.




Lineamientos y Objetivos.
Los Objetivos y Lineamientos del Control Interno son de aplicacióngeneral para las empresas que conforman GFNorte.
I. Introducción:
1. El Grupo Financiero Banorte (GFNorte) asigna especial atención al control interno en la realización de sus operaciones, en la originación, procesamiento y divulgación de su información contable y financiera, en la relación con sus inversionistas, clientes y proveedores y en el cumplimiento de la normatividad que le es aplicable.2. El Sistema de Control Interno de GFNorte establece los siguientes objetivos y lineamientos generales que enmarcan las acciones y responsabilidades de todo el personal, quienes son el elemento central sobre el que recae la función primaria de control y cuenta con áreas especializadas para apoyar el monitoreo y vigilancia de sus riesgos y controles. Estamos convencidos que mantener un adecuadoambiente de control es una más de las ventajas competitivas que apoyarán el crecimiento de nuestra presencia en el mercado financiero nacional.
3. Los objetivos en materia de control interno y los lineamientos generales que de ellos se desprenden han sido aprobados por el Consejo de Administración de GFNorte y son los pilares centrales del Sistema de Control Interno.
II. Objetivos de ControlInterno:
1. Que GFNorte opere conforme a las estrategias definidas por su Consejo de Administración contando con los recursos humanos, tecnológicos y materiales necesarios, procurando un uso eficiente de los mismos.
2. Que exista una adecuada toma de decisiones y una confiable revelación de información a su Consejo de Administración, a inversionistas, a clientes, a las autoridades competentes y alpúblico en general contando con los sistemas de información con la calidad, suficiencia, seguridad y oportunidad requerida.
3. Que los riesgos sean identificados, evaluados y monitoreados para mantener un control efectivo de los mismos y minimizar posibles pérdidas, mediante la administración adecuada de los mismos.
4. Que los procesos operativos sean acordes con lo establecido por su Consejo deAdministración y evaluados para verificar el funcionamiento de los controles y adoptar, en su caso, medidas correctivas de manera oportuna.
5. Que la operación cumpla con la normatividad externa e interna.






Organización y Operativa
Organización: La estructura organizacional propuesta por el Director General, debe ser acorde con las estrategias definidas ypresentada al Comité de Auditoría, para ser aprobada por el Consejo de Administración, quien debe aprobar también cualquier modificación hasta el nivel siguiente al de Director General.
Nombramientos: En toda designación y nombramiento para los puestos de Director General y de los funcionarios con dos jerarquías inmediatas inferiores a éste; deben cubrirse los requisitos que establece la regulacióninterna y externa.
Descripción de Puestos: El puesto de Director General y todos los puestos de segundo nivel de personal directivo deben tener la descripción de sus funciones y responsabilidades claramente definidas, incluyendo las relativas al control de sus procesos y el perfil requerido para el desempeño de su puesto.
Conflicto de Intereses: En todo proceso u operación se debe vigilar queno exista conflicto de intereses en las funciones del personal, entendiendo por conflicto, que los intereses de la organización se contrapongan a los intereses personales o a las funciones de quien las realiza. Los Consejeros, Funcionarios o Empleados que tengan conocimiento directo o indirecto de un acto irregular, conflicto de intereses o incumplimiento a la normatividad que pueda constituir...