Modelos Economicos

Modelos económicos

Con la finalidad de comprender los problemas económicos, los economistas elaboran modelos económicos que no son más que representaciones simplificadas de la realidad y que se expresan matemáticamente.
Los modelos económicos se construyen a partir de tres tipos de ecuaciones:
a. Las identidades. Son ecuaciones que definen a las variables económicas.; son verdaderas pordefinición.

Ejemplo


Dónde:
PBI: Producto Bruto Interno.
C: Consumo.
IBI: Inversión Bruta Interna.
X: Exportaciones.
M: Importaciones.
b. Las ecuaciones funcionales. Especifican relaciones de dependencia (causa-efecto) entre variables económicas.
Ejemplos:
La demanda está en función del precio.
Dónde:
Dx: Demanda del bien “X”.
f: Expresa “en función de”.
Px:Precio del bien “X”.




c. Las igualdades: Son afirmaciones de las condiciones de equilibrio(o estados) de un modelo.


El equilibrio, es un concepto que se utiliza para describir una condición hacia la cual, o alejándose de ella, la interacción entre variables económicas tiende a desplazarte.

Ejemplos:




Dónde:

Dx: Deman da del bien “X”.
Ox: Ofertadel bien “X”.




Dónde:

OA : Oferta agregada.
DA : Demanda Agregada.

MODELO DE TRES BRECHAS

En la contabilidad nacional existe una ecuación que expresa la correspondencia entre la demanda global y la oferta global. Nos muestra todo lo que se produce y todo lo que se demanda.
PIB = C + G + I + X – M
PIB: producto bruto interno
C : consumo de los hogares
G :consumo del gobierno ( compras del gobierno)
I : formación bruta de capital
X : exportaciones de bienes y servicios reales
M: importaciones de bienes y servicios reales.
PIB + RFC – RFP + TCR – TCP = C + G + I + X – M +RFC – RFP + TCR – TCP
RFC: renta de factores, cobradas
RFP: renta de factores, pagadas
TCR: transferencias corrientes, recibidas
TCP: transferencias corrientes, pagadas
YNBD=PIB + RFC – RFP + TCR – TCP
YNBD: ingreso nacional bruto disponible
YNBD = C + G + I + + ( X + RFC + TCR ) – ( M + RFP + TCP )
YNBD = C + G + I + ( ERM – IRM )
ERM: egresos del resto del mundo
IRM: ingresos del resto del mundo
YNBD – C – G = I + ( ERM – IRM )
YNBD – C – G = I – ( IRM – ERM )
ERM – IRM = - Sx
IRM – ERM = Sx
-Sx: desahorro externo (desahorro del resto del mundo)
Sx:ahorro externo (ahorro del resto del mundo)
Estimación del modelo a priori

A pesar de que la teoría señala una relación inversamente proporcional entre cantidad demandada (créditos de consumo) y un precio (tasa de interés), es decir, que la demanda de un bien va a estar explicado por su precio, actuando en forma inversa, esto quiere decir, a mayor precio menor demanda y viceversa. Pero además cabemencionar que existen otras variables que están interactuando en la elección de una demanda, es decir, otras variables ayudan a su determinación, ya que las relaciones no son siempre exactas y existe cierto grado de error, por lo cual se llega a establecer que la relación matemática tiene un componente de error, variando la relación planteada inicialmente.
Yi =+Xi +i
En donde:
Yi : Cantidaddemandada en crédito de consumo (variable dependiente)
Xi : Precio del bien, en este caso se refiere a la tasa de interés aplicada a los Créditos (variable independiente).
= : Representa él termino de error estocástico, también llamado perturbación estocástica y que representa todas aquellas fuerzas que afectan la demanda de crédito de consumo, pero que no se encuentran dados en forma explícita enel modelo econométrico.
Para poder dar respuesta a las interrogantes planteadas, se procede a la creación de un modelo a priori el cual nos permite validar o refutar la teoría sobre la relación entre cantidad demandada y su precio.
Economía mixta

Mezcla de capitalismo y cierto grado de participación estatal en la propiedad de factores de producción, normalmente el estado de un grupo de...