Mtra

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Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

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Objetivo
 Proteger al sistema financiero y a la economía nacional  Detectar operaciones con recursos ilícitos

 Investigar y perseguir delitos
 Ir contra las organizaciones delictivas

 Depasada, aplicar controles de fiscalización para la
población en general.  No es necesariamente para controlar los pagos en efectivo
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INSTITUCIONES FINANCIERAS

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Instituciones Financieras
 Instituciones de crédito, compañías de seguros, cajas populares, entre otras,

 Deberán establecer medidas yprocedimientos para prevenir y
detectar actos, omisiones u operaciones ilícitas,

 Identificar a sus clientes y usuarios,
 Entregar información a la SHCP sobre operaciones inusuales,  Conservar por 10 años la información

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ACTIVIDADES VULNERABLES

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Actividades Vulnerables (1/5)
 Juegoscon apuesta, concursos o sorteos

 Uso de Tarjetas de pago o crédito – diversas a las emitidas
por Instituciones financiera, y se reportará el gasto mensual acumulado por $ 80 mil. No por cada operación.  Operaciones habituales o profesionales de operaciones de

mutuo o préstamos en general. Monto mayor de $ 500 mil.

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Actividades Vulnerables(2/5)
 Prestación de servicios de construcción. Monto mayor de $ 500 mil.  Desarrollo de inmuebles.  Intermediación, por comisión o mediación, de venta de inmuebles  Venta de metales preciosos y joyas. Monto mayor de

$ 50 mil.

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Actividades Vulnerables (3/5)
 Venta de vehículos, nuevos o usados, aéreos, marítimos o

terrestres. Monto $ 200mil.
 Prestación de servicios profesionales independientes por:

• Venta de inmuebles
• Administración de recursos financieros o valores • Aportaciones de capital para constitución u operación de sociedades mercantiles • Fusiones, corporativos.
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escisiones,

fideicomisos

o

vehículos

Actividades Vulnerables (4/5)
 Servicios defedatarios públicos:
• Constitución o transmisión de derechos reales sobre inmuebles

• Constitución, aumentos o disminuciones de capital, fusión
o escisión, compra venta de acciones o partes sociales de personas morales • Creación de fideicomisos • Contratos de mutuo a crédito por no sistema financiero

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Actividades Vulnerables (5/5)
 Recepción dedonativos por mas de $ 100 mil  Actividades de agente o apoderado aduanal para la importación de ciertas mercancías  Blindaje de vehículos por $300 mil

 Compra de obras de arte por $300 mil

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OBLIGACIONES

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Obligaciones
• Identificar clientes y recabar copia de identificación • Copia delaviso al RFC del cliente • Si actúan en representación, identificar al dueño beneficiario.

• Custodiar, proteger y resguardar por 5 años la información y
documentación

• Presentar oportunamente Avisos al SAT

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Responsables
 Representante encargado por designación, o  Todos los integrantes del Consejo de Administración o el Administrador Único Las Personas Físicas, en forma personal y directa.

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CLIENTES

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Clientes
 Proporcionar toda la información que les sea requerida  Si el prestador del servicio o quien enajene un bien, no recibe la información obligatoria, deberá abstenerse de realizar la

operación sujeta a control
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