Necesidades Financieras Retirados

Universidad Interamericana de Puerto Rico
Recinto de San Germán









Propuesta de Investigación:
Percepción de las necesidades financieras de los pensionados en Puerto Rico que reciben pensiones menores de $1,500 mensuales.
















23 de mayo de 2013
Tabla de Contenido
Resumen 3
I. Introducción 5
1.1 Antecedentes del Problema 5
1.2 Identificación yPlanteamiento del Problema 13
1.3 Justificación del Problema 14
1.4 Preguntas e hipótesis del estudio 15
1.5 Marco Conceptual 17
1.6 Delimitación del Problema 22
1.7 Definición de las variables 23
II. Revisión de Literatura 25
2.1 Planificación Financiera 27
2.2 Expectativas de vida 31
2.1 Inflación 33
2.2 Crisis económica 35
2.1 Asociaciones de Pensionados en Puerto Rico 37
III.Metodología 40
Apéndice A. Posibles preguntas del cuestionario 43
Referencias 46






Resumen
Este trabajo estará basado en investigar la percepción de las necesidades financieras de los pensionados en Puerto Rico. Para poder realizar una investigación apropiada se buscó información sobre los antecedentes relacionados a este tema. Entre los antecedentes se pueden destacar la legislaciónsobre el Sistema de Retiro en la Isla, las distintas enmiendas a estas leyes y la crisis económica local y mundial, por la que atravesamos.
El enfoque principal de la investigación es lograr exponer las necesidades financieras por las que atraviesan los pensionados una vez llegan a la etapa del retiro, para así poder crear conciencia sobre las implicaciones que puede tener la falta deplanificación financiera. Esta información beneficiará tanto a la fuerza trabajadora que se retirará eventualmente, como a las instituciones financieras, asociaciones y distintas agencias gubernamentales que trabajan con los pensionados.
La investigación nos ayudará a responder las siguientes preguntas con relación al tema de las necesidades financieras de los pensionados: ¿Cuál es la percepción de lospensionados en torno a su situación financiera actual? ¿Cuál entienden los pensionados que es su mayor necesidad? ¿Cómo se sienten los pensionados en cuanto a su planificación financiera previa al retiro? y ¿Cuál es la percepción de los pensionados en cuanto a las pensiones que reciben?
Se analizaron distintas teorías que utilizamos como base para asistirnos en el proceso de comprender el tema deinvestigación. Además, se identificaron las variables dependientes e independientes que se enfocarán como parte de la investigación.
La revisión de literatura estuvo orientada a las vertientes sobre la planificación financiera, expectativas de vida, inflación, crisis económica y las distintas asociaciones dirigidas hacia los pensionados en Puerto Rico. Como resultado de esta revisión deliteratura se obtuvo información importante sobre estas vertientes y su implicación sobre el tema de estudio.
Finalmente, para lograr realizar la investigación, se propone la utilización de un cuestionario basado en aproximadamente 50 preguntas, el cual será distribuido por correo. Se obtendrá una muestra representativa del 30% de los pensionados que reciben pensiones menores de $1,500 a nivel de todoPuerto Rico. Las preguntas del cuestionario estarán enfocadas en información personal, información del retiro, ingresos, planificación financiera y situación financiera actual. A través de este cuestionario se pretende responder a las preguntas de investigación y confirmar las hipótesis establecidas.










Capítulo I. Introducción
1.1 Antecedentes del Problema
El 15 de mayo de1951 se creó la Ley 447, estableciendo un sistema de retiro y beneficios denominado “Sistema de Retiro de los Empleados del Gobierno del Estado Libre Asociado de Puerto Rico”. En términos generales, este sistema se estableció para proveer beneficios a los participantes por razón de retiro de empleo, incapacidad o muerte. Con la aprobación de esta Ley, fueron derogadas varias leyes que cubrían...