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Líneas de campo
El concepto de líneas de campo (o líneas de fuerza) fue introducido por Michael Faraday (1791-1867). Son líneas imaginarias que ayudan a visualizar cómo va variando la dirección del campo eléctrico al pasar de un punto a otro del espacio. Indican las trayectorias que seguiría la unidad de carga positiva si se la abandona libremente, por lo que las líneas de campo salen de lascargas positivas y llegan a las cargas negativas:

Además, el campo eléctrico será un vector tangente a la línea en cualquier punto considerado.

Líneas de campo causadas por una carga positiva y una negativa.
Las propiedades de las líneas de campo se pueden resumir en:
El vector campo eléctrico es tangente a las líneas de campo en cada punto.
Las líneas de campo eléctrico son abiertas; salensiempre de las cargas positivas o del infinito y terminan en el infinito o en las cargas negativas.
El número de líneas que salen de una carga positiva o entran en una carga negativa es proporcional a dicha carga.
La densidad de líneas de campo en un punto es proporcional al valor del campo eléctrico en dicho punto.
Las líneas de campo no pueden cortarse. De lo contrario en el punto de corteexistirían dos vectores campo eléctrico distintos.
A grandes distancias de un sistema de cargas, las líneas están igualmente espaciadas y son radiales, comportándose el sistema como una carga puntual.
La crisis financiera originada en Estados Unidos en torno a los allí denominados “créditos subprime” ha sido el principal factor responsable del cambio de signo del ciclo económico a nivel mundial.Los cambios experimentados en los últimos años en los procesos de captación de recursos por las entidades financieras facilitaron el desarrollo de la crisis. La “securitisation” de la deuda (titulización) es un proceso ampliamente desarrollado en Estados Unidos, en especial en el campo de los préstamos hipotecarios para compra de vivienda. Con dicho sistema de financiación, una vez concedido yformalizado un préstamo a comprador de vivienda, la entidad prestamista deja de mantener durante largo plazo en su balance activo el crédito en cuestión, como ha sido el funcionamiento normal del sistema financiero.
El banco prestamista vende dicho crédito a otra entidad, con frecuencia una subsidiaria del mismo, que los adquiere emitiendo bonos de renta fija. El servicio de los nuevos títulos(pago periódico de intereses y del principal al vencimiento de los mismos) descansa en el pago de los préstamos originales por los adquirentes de viviendas. La colocación en los mercados de capitales de bonos respaldados por los préstamos hipotecarios, realizada en un plazo posterior a la formalización del préstamo, reduce el rigor de las entidades de crédito en la concesión de nuevos préstamos, puesel banco sabe que el crédito va a desaparecer de su balance en breve plazo.
Numerosos entidades financieras de Estados Unidos vendieron créditos que se habían concedido a compradores de viviendas de escasa o nula solvencia (“subprime”). Las agencias evaluadoras concedieron una buena calificación a dichos préstamos como base de los bonos que iban a colocar en el mercado. El impago posterior de loscréditos concedidos a adquirentes insolventes ha convertido en fallidos a los bonos así emitidos. Una parte sustancial de dichos bonos se han vendido fuera de Estados Unidos.
El vacío de liquidez derivado del impago de los préstamos citados sembró la desconfianza entre las entidades de crédito, que dejaron de aportar financiación en los mercados mayoristas de dinero (interbancarios) desde agostode 2007. Los bancos centrales llevan seis meses combatiendo la situación de escasez de liquidez y de retroceso de la solvencia de los bancos por medio de importantes aportaciones de recursos a los bancos.
El empeoramiento de la situación económica general derivado de las restricciones crediticias se ha tratado de paliar mediante descensos en los tipos de interés (Reserva Federal de Estados...