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COMO EVITAR LOS LAVADOS DE ACITVOS EN UNA INSTITUCION FINANCIERA

Nombre: Fabián Pacheco.
Profesor: Ec. Cesar Vásquez.
Materia: Mercado de Capitales.
Curso: Grupo “1” Aula 1

DESARROLLOSon cinco puntos específicos por los que se debe empezar a trabajar en las Instituciones Financieras, el conocer al cliente (persona natural o empresa) es la primera de medida, considerada como lamás importante del análisis, pues busca no solo un ligero acercamiento, sino establecer su procedencia, actividades económicas y vinculación con otras personas naturales y/o jurídicas, así como losbeneficiarios de sus transacciones.
Para ello las entrevistas personales, verificación de documentos y determinación de los ingresos son algunas de las medidas a tomar, similares verificaciones sedeben manejar para contratar al personal. También importa conocer el mercado para identificar las operaciones habituales del cliente, y conocer a los proveedores de servicios, y constatar que en ningúncaso haya registros de quienes intervienen en la transacción en las listas del Consep. Además, para las casas de valores se deben establecer procesos para recabar suficiente información de quienespueden convertirse en corresponsales o socios comerciales para la colocación de valores o papeles comerciales, dentro y fuera del país. A pesar de los cuidados antes mencionados, es pertinente conocerque existen señales de alerta que pueden minimizar los riesgos del lavado de activos.
Por ejemplo, se debe tener atención en el comportamiento del cliente, su actividad económica, sus operacionesdentro del sistema financiero, incluida compra y venta propias en el mercado de valores, así como la administración de su portafolio de inversiones y el interés en participar de operaciones notradicionales, que pueden enfocarse a productos nuevos y complejos. Además, se debe prestar atención a las operaciones en efectivo y los montos, frecuencia y volúmenes de transacciones. Para que las...