normas para la prevención de lavados de activos

Normas para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo
TÍTULO I
DE LAS DISPOSICIONES GENERALES
“Artículo 1.- Ámbito de aplicación
Las Normas para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
son aplicables a los siguientes sujetos obligados: i) sociedades agentes de bolsa, ii)
sociedades intermediarias de valores, iii) sociedadesadministradoras de fondos
mutuos de inversión en valores, iv) sociedades administradoras de fondos de
inversión, v) sociedades titulizadoras, vi) bolsas de valores, vii) instituciones de
compensación y liquidación de valores, viii) empresas administradoras de fondos
colectivos; así como a cualquier otro sujeto, con autorización de funcionamiento
otorgada por la SMV, señalado en la Ley o incorporado porla UIF-Perú mediante
Resolución de SBS.”
(Artículo modificado mediante Resolución SMV N° 007-2013-SMV-01, publicada el
25/03/2013)

Artículo 2.- Definiciones
Los sujetos obligados deberán considerar las siguientes definiciones:
a) Gestión de riesgos de LA/FT: Conjunto de objetivos, políticas, procedimientos y
acciones que se ejecutan para identificar, evaluar, controlar, mitigar ymonitorear los
distintos riesgos de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo a que se
encuentre expuesto el sujeto obligado.
(Literal modificado mediante Resolución SMV N° 007-2013-SMV-01, publicada el
25/03/2013)

b) Beneficiario Final: Se refiere a: i) la(s) persona(s) natural(es) en cuyo nombre se
realiza una transacción y/o, ii) la(s) persona(s) natural(es) que poseen o ejerce(n) elcontrol efectivo final sobre un cliente, persona jurídica o cualquier otro tipo de
estructura jurídica a favor de la cual se realiza una transacción u operación.
(Literal modificado mediante Resolución SMV N° 007-2013-SMV-01, publicada el
25/03/2013)

c) (Literal derogado mediante el artículo 5° de la Resolución SMV N° 007-2013-SMV-01,
publicada el 25/03/2013)

d) Cliente: Es toda personanatural o jurídica, nacional o extranjera, habitual u
ocasional, que solicita, recibe o pretende del sujeto obligado la prestación de algún
servicio o el suministro de cualquier producto propio de su actividad.
Para tales efectos, se considerará como cliente tanto al mandatario como al mandante,
al representante como al representado, así como al ordenante y/o beneficiario de las
operacionescomerciales o servicios solicitados a los sujetos obligados, de ser el caso.
Asimismo, al vendedor y al comprador, al reportante y al reportado en las operaciones
bursátiles. También se considerará cliente a la persona a nombre de la cual figurará el
bien y/o servicio adquirido a través del sistema de fondos colectivos.
Para efectos del conocimiento del cliente, en el caso de las bolsas devalores y otros
mecanismos centralizados de negociación, se entenderá por clientes a las sociedades

agentes de bolsa; y en el caso de las instituciones de compensación y liquidación de
valores se entenderá por clientes a sus participantes y a los emisores que tengan
abierta una cuenta de emisor.
(Literal modificado mediante Resolución SMV N° 007-2013-SMV-01, publicada el
25/03/2013)

e)CONASEV: Comisión Nacional Supervisora de Empresas y Valores.
f) Dedicación exclusiva: Realización de funciones o responsabilidades exigidas al
Oficial de Cumplimiento excluyendo el desempeño de cualquier otra función o cargo
en el sujeto obligado o en otras empresas del grupo económico. Cuando el Oficial de
Cumplimiento sea Corporativo ejercerá sus funciones en representación del grupoeconómico o de parte de éste; en cualquier caso, el Oficial de Cumplimiento
Corporativo se desempeñará a dedicación exclusiva.
g) Días: Días hábiles.
h) Financiamiento del Terrorismo: Delito tipificado en el artículo 4º-A del Decreto Ley
N° 25475 y sus normas modificatorias.
(Literal modificado mediante Resolución SMV N° 007-2013-SMV-01, publicada el
25/03/2013)

i) GAFI: Grupo de Acción...